2018年银行从业资格考试法律法规题库（15）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、设立贷款公司应当符合下列条件：(ABCD)。

　　A、有符合规定的章程和必需的组织机构和管理制度

　　B、有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员

　　C、注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳

　　D、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

　　2、设立贷款公司，其投资人应符合下列条件(ABCD)。

　　A、投资人为境内商业银行或农村合作银行

　　B、资产规模不低于50亿元人民币

　　C、公司治理良好，内部控制健全有效

　　D、主要审慎监管指标符合监管要求及银监会规定的其他审慎性条件

　　3、筹建贷款公司，要求申请人提交下列文件、材料：(ABD)。

　　A、筹建申请书

　　B、筹建方案和可行性研究报告

　　C、法定验资机构出具的验资报告

　　D、筹建人员名单及简历

　　4、经银监分局或所在城市银监局批准，贷款公司可经营下列业务：(ABC)。

　　A、办理票据贴现

　　B、办理资产转让

　　C、办理各项贷款和贷款项下的结算

　　D、办理各项存款

　　5、银监会将按《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查以下方面：(ABC)。

　　A、商业银行对集团客户授信管理制度的建设

　　B、授信制度执行情况

　　C、信贷信息系统的建设

　　D、集团客户关联交易和过度授信情况

　　6、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指主要具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：(ABCD)。

　　A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

　　B、共同被第三方企事业法人所控制的

　　C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的

　　D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

　　7、商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括：(ABCD)。

　　A、集团客户授信业务风险管理的组织建设

　　B、风险管理与防范的具体措施、确定单一集团客户的范围所依据的准则

　　C、对单一集团客户的授信限额标准

　　D、内部报告程序以及内部责任分配

　　8、商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的(ABCDE)等，设置授信风险预警线。

　　A、授信总额和资产负债指标

　　B、盈利指标和流动性指标

　　C、贷款本息偿还情况

　　D、关键管理人员的信用状况

　　9、商业银行给集团客户授信后，应及时将授信总额、期限和受信人的法人代表、关联方等信息登录到银行监管部门或其他相关部门的信贷登记系统，同时做好集团客户授信后信息收集与整理工作，将(BCD)等重大事项及时登录到本行信贷信息管理系统。

　　A、关联方交易情况

　　B、经营财务状况的异常变化和关键管理人员的变动

　　C、集团客户贷款的变化

　　D、集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料

　　10、商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括：(ABCD)。

　　A、集团客户各成员的名称

　　B、法定代表人、实际控制人

　　C、注册地、注册资本、主营业务、股权结构

　　D、高级管理人员情况、财务状况