2019年初级银行从业资格证风险管理习题精练（12）_第2页

　　C.危机现场处理

　　D.提高发言人的沟通技能

　　E.管理危机过程中的信息交流

　　三、判断题

　　1.声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节，通常与信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险交叉存在、相互作用。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求有助于银行更好地管理声誉风险。( )

　　A.正确 B.错误

　　3.业务管理部门处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关注的问题，并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。( )

　　A.正确 B.错误

　　4.商业银行应及时处理客户的投诉和批评，但对于客户无理投诉可以无需理会。( )

　　A.正确 B.错误

　　5.银行销售人员对客户作出的口头承诺，不需要兑现。( )

　　A.正确 B.错误

　　6.重大声誉事件发生后 12 小时内向人民银行及当地机构报告有关情况。( )

　　A.正确 B.错误

　　7.审计委员会负责制订商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。( )

　　A.正确 B.错误

　　8.董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。( )

　　A.正确 B.错误

　　第二节 战略风险管理

　　一、单选题

　　1.下列不属于战略风险管理的前提假设的是( )。

　　A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的

　　B.无法预测未来风险事件发生的可能性

　　C.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失

　　D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会

　　2.以下是关于战略风险识别方法的说法错误的是( )。

　　A.商业银行战略风险可以从内部和外部两方面进行识别

　　B.在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别

　　C.从宏观战略层面上看，董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险

　　D.从微观战略层面上看，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营活动存在战略风险

　　3.2009 年银监会对战略风险的高、中、低风险给出评判标准，下列属于低风险的表现是( )。

　　A.战略目标虽然比较激进但总体较为合理，基本符合机构的业务发展方向

　　B.业务决策能够得到较为合理实施，能根据产业变化做出战略调整但及时性有待增强

　　C.银行一贯能够做出合理的业务决策，且完全符合业务发展方向，并因此实现了良好的业绩

　　D.片面强调业绩大幅增长或业务非理性扩张，业务扩张意愿与风险承受能力失衡，存在导致盈利较大幅度向下波动或造成较大资本压力的可能性

　　4.下列不属于银监会对战略风险中高风险的评判标准是( )。

　　A.战略目标缺失、不明确或未考虑业务环境的变化

　　B.业务决策频繁出错、业务决策不合理实施或不能对产业变化及时做出反应，存在遭受重大财务损失的可能性

　　C.高管层在有效指导战略计划的沟通、执行和修订，以及贯彻银行风险偏好政策方面缺乏必要经验

　　D.在可预见的未来，机构的资本实力、系统质量和管理资源能为实现战略计划提供基本支持

　　5.关于董事会和高级管理层对商业银行战略风险管理的责任说法错误的是( )。

　　A.负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程

　　B.对战略风险管理的结果负有最终责任

　　C.负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南

　　D.制定战略规划时，无需征询员工的意见和建议

　　二、多选题

　　1.下列属于行业风险引发商业银行战略风险的具体内容的是( )。

　　A.外部经济周期的变化导致商业银行出现收益下降或恶性竞争等现象

　　B.外部宏观阶段政策变化导致商业银行出现收益下降

　　C.越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，逐步侵蚀商业银行原有的市场份额

　　D.商业银行面临诸如产品研发失败、系统建设失败、进人新市场失败、兼并/收购失败等风险

　　E.政治动荡对商业银行的管理质量、竞争能力和可持续发展造成严重威胁

　　2.下列关于战略风险管理说法正确的是( )。

　　A.战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划，并定期进行修正

　　B.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

　　C.战略规划始于微观战略层面，但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和宏观执行层面

　　D.战略风险管理可以利用经济资本配置，有效控制每个业务领域所承受的风险规模

　　E.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色

　　三、判断题

　　1.商业银行战略风险可以从内部和外部两方面进行识别。在商业银行外部经营管理活动中，战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别。( )