2019年银行从业资格考试风险管理模拟试题（7)_第5页

　　1.建立良好的声誉风险管理体系的功能有(　　)。

　　A.招募和保留最佳雇员

　　B.能够确保产品和服务的溢价水平

　　C.能够减少进入新市场的阻碍

　　D.维护客户和供应商的忠诚度

　　E.降低竞争激烈程度

　　2.声誉风险管理的具体做法有(　　)。

　　A.强化声誉风险管理培训

　　B.确保实现承诺

　　C.及时处理投诉

　　D.增强对客户的透明度

　　E.注意商业银行的企业社会责任

　　3.银行监管的基本原则包括(　　)。

　　A.依法原则

　　B.公开原则

　　C.公正原则

　　D.效率原则

　　E.惩罚原则

　　4.下列选项中，关于贷款风险迁徙指标计算的说法，正确的有(　　)。

　　A.正常贷款迁徙率=f(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)/(期初正常类贷款余额一期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少额)1x100%

　　B.期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中。在报告期末分类为可疑类的贷款余额

　　C.期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款

　　D.次级类贷款迁徙率=[期初次级类贷款向下迁徙金额/(期初次级类贷款余额一期初次级类贷款期间减少的金额)]×100%

　　E.期初可疑类贷款向下迁徙金额。是指期初可疑类贷款中,在报告期末分类为损失类的贷款余额

　　5.保证法律责任一般包括(　　)。

　　A.部分责任保证

　　B.连带责任保证

　　C.一般责任保证

　　D.全部责任保证

　　E.完全责任保证

　　6.违约风险暴露包括(　　)。

　　A.公司风险暴露

　　B.零售风险暴露

　　C.主权风险暴露

　　D.金融机构风险暴露

　　E.股权风险暴露

　　7.影响违约损失率的因素主要包括(　　)。

　　A.项目因素

　　B.公司因素

　　C.行业因素

　　D.地区因素

　　E.宏观经济周期因素

　　8.国别风险的评估指标包括(　　)。

　　A.数量指标

　　B.质量指标

　　C.比例指标

　　D.等级指标

　　E.总量指标

　　9.按照企业集团内部关联的关系.企业集团可以分为(　　)。

　　A.有限责任制企业集团

　　B.股份合作化企业集团

　　C.纵向一体化企业集团

　　D.横向一体化企业集团

　　E.综合企业集团

　　10.以下关于贷款分类与债项评级的说法正确的有(　　)。

　　A.贷款分类主要用于贷后管理

　　B.贷款分类更多体现为事后评价

　　C.债项评级通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素

　　D.债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理

　　E.贷款分类是对债项风险的一种预先判断

　　11.以下各项中，属于区域风险预警的情况的有(　　)。

　　A.有关区域经济的政策法规发生重大变化

　　B.区域经营环境出现恶化

　　C.区域商业银行分支机构内部出现风险因素

　　D.国家有关产业政策发生变化

　　E.产品出口的国家的贸易限制政策

　　12.引起操作风险的内部流程因素主要包括(　　)。

　　A财务/会计错误

　　B.产品设计缺陷

　　C.结算/支付错误

　　D.错误监控/报告

　　E.文件/合同缺陷

　　13.行业经营出现恶化的预警指标主要有(　　)。

　　A.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损

　　B.行业相关的法律法规出现重大调整

　　C.市场需求出现明显下降

　　D.产能明显过剩

　　E.行业整体衰退

　　14.下列关于信用风险的说法，不正确的有(　　)。

　　A.信用风险又被称为违约风险

　　B.对商业银行来说.贷款是唯一的信用风险来源

　　C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式

　　D.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类

　　E.信用风险具有明显的系统性风险特征

　　15.权利质押的范围包括(　　)。

　　A.汇票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.债券

　　E.存款单

　　16.在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因有(　　)。

　　A.财会制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.财会系统建设存在缺陷

　　D.结算/支付系统延迟

　　E.文件/合同缺陷

　　17.监事会监督和测评的方式包括(　　)。

　　A.检查与调研

　　B.调阅文件

　　C.访谈座谈

　　D.列席会议

　　E.监督测评

　　18.风险转移可分为(　　)。

　　A.事前转移

　　B.事后转移

　　C.保险转移

　　D.非保险转移

　　E.主体转移

　　19.流动性风险是(　　)长期积聚、恶化的综合作用结果。

　　A.信用风险

　　B.汇率风险

　　C.操作风险

　　D.战略风险

　　E.声誉风险

　　20.资产证券化包括(　　)。

　　A.信贷资产证券化

　　B.实体资产证券化

　　C.虚拟资产证券化

　　D.证券资产证券化

　　E.现金资产证券化

　　11.以下各项中，属于区域风险预警的情况的有(　　)。

　　A.有关区域经济的政策法规发生重大变化

　　B.区域经营环境出现恶化

　　C.区域商业银行分支机构内部出现风险因素

　　D.国家有关产业政策发生变化

　　E.产品出口的国家的贸易限制政策

　　12.引起操作风险的内部流程因素主要包括(　　)。

　　A财务/会计错误

　　B.产品设计缺陷

　　C.结算/支付错误

　　D.错误监控/报告

　　E.文件/合同缺陷

　　13.行业经营出现恶化的预警指标主要有(　　)。

　　A.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损

　　B.行业相关的法律法规出现重大调整

　　C.市场需求出现明显下降

　　D.产能明显过剩

　　E.行业整体衰退

　　14.下列关于信用风险的说法，不正确的有(　　)。

　　A.信用风险又被称为违约风险

　　B.对商业银行来说.贷款是唯一的信用风险来源

　　C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式

　　D.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类

　　E.信用风险具有明显的系统性风险特征

　　15.权利质押的范围包括(　　)。

　　A.汇票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.债券

　　E.存款单

　　16.在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因有(　　)。

　　A.财会制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.财会系统建设存在缺陷

　　D.结算/支付系统延迟

　　E.文件/合同缺陷

　　17.监事会监督和测评的方式包括(　　)。

　　A.检查与调研

　　B.调阅文件

　　C.访谈座谈

　　D.列席会议

　　E.监督测评

　　18.风险转移可分为(　　)。

　　A.事前转移

　　B.事后转移

　　C.保险转移

　　D.非保险转移

　　E.主体转移

　　19.流动性风险是(　　)长期积聚、恶化的综合作用结果。

　　A.信用风险

　　B.汇率风险

　　C.操作风险

　　D.战略风险

　　E.声誉风险

　　20.资产证券化包括(　　)。

　　A.信贷资产证券化

　　B.实体资产证券化

　　C.虚拟资产证券化

　　D.证券资产证券化

　　E.现金资产证券化