证券从业资格考试投资顾问业务模拟试题（5）_第2页

　　二、组合型选择题

　　第1题

　　证券公司、证券投资咨询机构应当按照()的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

　　Ⅰ.公平

　　Ⅱ.公正

　　Ⅲ.合理

　　Ⅳ.自愿

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

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　　第2题

　　我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括()。

　　Ⅰ.独立诚信、谨慎客观

　　Ⅱ.谨慎客观、公开透明

　　Ⅲ.公正公平、勤勉尽职

　　Ⅳ.独立透明、诚信客观

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。

　　第3题

　　下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中，错误的有()。

　　Ⅰ.具有人民共和国国籍

　　Ⅱ.品行端正，具有良好的职业道德

　　Ⅲ.具有大学专科以上学历

　　Ⅳ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：(1)通过了改革前证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;或者通过改革后专项业务资格考试。(2)被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用。(3)具有人民共和国国籍。(4)具有完全民事行为能力。(5)具有大学本科以上学历(教育部认可的)。(6)具有从事证券业务两年以上的经历。(7)未受过刑事处罚。(8)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。(9)品行端正，具有良好的职业道德。(10)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　第4题

　　下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格

　　Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

　　Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

　　Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

　　第5题

　　证券组合管理基本步骤包括()。

　　Ⅰ.确定证券投资政策

　　Ⅱ.进行证券投资分析

　　Ⅲ.构建证券投资组合

　　Ⅳ.投资组合业绩评估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：(1)确定证券投资政策。(2)进行证券投资分析。(3)构建证券投资组合。(4)投资组合的修正。(5)投资组合业绩评估。

　　第6题

　　证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议包括()。

　　Ⅰ.当事人的权利义务

　　Ⅱ.证券投资顾问服务的内容

　　Ⅲ.证券投资顾问的职责

　　Ⅳ.收费标准

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 协议应当包括下列内容：(1)当事人的权利义务。(2)证券投资顾问服务的内容和方式。(3)证券投资顾问的职责和禁止行为。(4)收费标准和支付方式。(5)争议或者纠纷解决方式。(6)终止或者解除协议的条件和方式。

　　第7题

　　根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为()。

　　Ⅰ.风险淡漠型

　　Ⅱ.风险中立型

　　Ⅲ.风险厌恶型

　　Ⅳ.风险偏好型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为风险中立型、风险厌恶型和风险偏好型。

　　第8题

　　投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户()进行分析确定。

　　Ⅰ.理财具体目标

　　Ⅱ.产品市场情况

　　Ⅲ.主要财务问题

　　Ⅳ.理财需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

　　第9题

　　下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

　　Ⅱ.建立期应适当节约资金进行适度金融投资

　　Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

　　Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 选项Ⅲ，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。选项Ⅳ，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当利益的组合投资成为主要手段。

　　第10题

　　下列关于β系数的说法中，错误的有()。

　　Ⅰ.β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小

　　Ⅱ.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

　　Ⅲ.β系数的值在0~1之间

　　Ⅳ.β系数是证券总风险大小的度量

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。