71、金融风险的来源有()。
Ⅰ.风险评估Ⅱ.风险管理Ⅲ.风险暴露
Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量是变动的不确定性
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 D
【专家解析】金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
72、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有()
Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】凭证式囯债是一种不可上市流通的储蓄型债券由具,备凭证式囯债承销团资格的机构承销。由于凭证式囯债采用""随买随卖，利率按实际持有天数分档计付的交易方因此式在收.款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。"
73、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的()
Ⅰ.经营状况Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激励机制
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。
74、我国《公司法》规定股票发行价格可以是()
Ⅰ.票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】我国公司法规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超票面金额。
75、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有()。
Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会
Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金分额
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。
76、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()。
Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 B
【专家解析】基金管理人的职责的内容。
77、系统风险又称为()。
Ⅰ.可回避风险。Ⅱ.可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.不可分散风险
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
【正确答案】 C
【专家解析】系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险増大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分敢风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
78、下列各项中，属于普通股股东权利的是()。
Ⅰ.优先认股权Ⅱ.优先分配收益权Ⅲ.股份转让权Ⅳ.剩余资产分配权
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 D
【专家解析】股份公司的普通股东,按照《人民共和囯公司法》,公的司股规定东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。"
79、下列关于财务风险的描述中，正确的是()。
Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在
Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险
Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生
Ⅳ.风险与收益成正比
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 C
【专家解析】财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个坏节,在资金筹集、资金运资金用积累、、分配等财务活动中均会产生财务风险。 3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。 4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。"
80、下列关于次级债务的说法中，正确的是()。
Ⅰ.次级债务是由银行发行的
Ⅱ.次级债务的固定期限不低于 5 年(含 5 年)
Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 D
【专家解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
81、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是()。
Ⅰ.发债主体和偿债主体不同Ⅱ.发行目的不同
Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所换股份的来源相同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】 D
【专家解析】交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有： 1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。
82、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的
Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人
Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】 A
【专家解析】根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一囯家的借债人，故 B 项说法错误。
83、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是()。
Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素
Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】 A
【专家解析】市场风险具有以下待点：(1)主要甶证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。 2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3) 常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
84、下列关于优先股票的表述正确的是()。
Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余财产分配优先Ⅲ.股息分派优先Ⅳ.—般也有表决权
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 B
【专家解析】股息率固定，一般无表决权。剩余财产分配优先。股息分配优先。
85、下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。
Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据
Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 B
【专家解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具用于转移或防范信用风险，是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
86、下列选项中，能够影响流动性强弱的是()。
Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成
Ⅱ.客户的财务状况和信用
Ⅲ.二级市场的发育程度
Ⅳ.已建立的融资渠道
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 D
【专家解析】流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。
87、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。
Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行
Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后
Ⅲ.期限在 15 年以上
Ⅳ.发行之日起 10 年内不可赎回
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】我囯的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债券和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向囯人民银行报送的发行申请文件，除了应包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近 3 年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行，但无论公开发行还是定向发行,均应进行信用评级。
88、下面属于有面额股票特点的是()。
Ⅰ.发行或转让价格较灵活
Ⅱ.便于股票分割
Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例
Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 B
【专家解析】有面额股票可以明确表示为每一股所代表的股权比例，也可以为股票发行价格的确定提供依据。
89、信用违约互换 CDS 的交易风险来自()这几个方面。
Ⅰ.具有较高的杠杆性
Ⅱ.特定信用工具可能同时在多起交易中被当作 CDS 的参考,有可能扱大地放大风险敞口总额
Ⅲ.危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑
Ⅳ.投行从业人员道德风险
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】 A
【专家解析】CDS 交易的危险来自三个方面:(1)具有较高的杠杆性。(2)由子信用保炉的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具(常见的有按揭货款、按揭支持证券、各囯国债及公司债券或者债券组合、债券指数)，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS 的参考，有可能极大地放大风险敞口 总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉嫌金额。⑶由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。
90、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,主要包括()。
Ⅰ.期货基金Ⅱ.期权基金Ⅲ.认股权基金Ⅳ.指数基金
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
【正确答案】 B
【专家解析】指数基金不属于衍生证券投资基金。
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