证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题（12）_第2页

　　(11) 证券账户按( )划分，可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。

　　A: 交易金额

　　B: 交易场所

　　C: 用途

　　D: 投资者种类

　　答案:C

　　解析:

　　按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

　　(12) 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。

　　A: 现值理论

　　B: 预期理论

　　C: 合理收益理论

　　D: 流动性理论

　　答案:A

　　解析:

　　现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　(13) 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。

　　A: 自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让

　　B:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5%

　　C:持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5%

　　D:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8%

　　答案:B

　　解析:

　　改革后公司原非流通股股份的出售应"-3遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　(14) 目前我国证券市场采用的是( )模式。

　　A: 法人结算

　　B: 任意结算

　　C: 整额结算

　　D: 余额结算

　　答案:A

　　解析: 目前我国证券市场采用的是法人结算模式。

　　(15) 中国人民银行的职能不包括( )。

　　A: 制定和执行货币政策

　　B: 通过审慎有效的监管，增强市场信心

　　C: 防范和化解金融风险

　　D: 维护金融稳定

　　答案:B

　　解析: 2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

　　(16) 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。

　　A: 基金资产总值

　　B: 基金负债

　　C: 基金份额净值

　　D: 基金资产净值

　　答案:C

　　解析:

　　基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

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　　(17) 下列关于被认定为市场禁人者的说法，错误的是( )。

　　A: 可以担任上市公司的高级管理人员

　　B: 不得继续在原机构从事证券业务

　　C: 不得继续担任原上市公司董事

　　D: 不得在其他任何机构中从事证券业务

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

　　(18)中国银行业监督管理委员会对涉嫌金融违法的银行业金融机构工作人员的账户可以予以( )。

　　A: 冻结

　　B: 申请司法机关扣划

　　C: 扣划

　　D: 查询

　　答案:D

　　解析:

　　中国银行业监督管理委员会可以对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结。

　　(19) 下列不属于集合资产管理业务特点的是( )。

　　A: 集合性，即证券公司与客户是一对多

　　B: 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　C: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　D: 客户资产必须托管，专门账户投资运作

　　答案:C

　　解析:

　　集合资产管理业务的特点包括：①集合性，即证券公司与客户是一对多;②投资范围有限定性和非限定性的区分;③客户资产必须托管;④专门账户投资运作;⑤比较严格的信息披露。

　　(20) 在我国，银行业金融机构的设立要经过( )批准。

　　A: 中国银行业监督管理委员会

　　B: 中国银行业协会

　　C: 财政部

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析:

　　银监会的监管职责包括依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。