2020年证券从业资格考试法律法规巩固试题（七）

　　【1】下列关于证券公司信息技术治理的工作中，不属于董事会的职责的是( )。

　　A、审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致

　　B、建立信息技术人力和资金保障方案

　　C、评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率

　　D、组织实施董事会相关决议

　　【答案】D

　　【解析】董事会的职责包括：

　　1、审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致;

　　2、建立信息技术人力和资金保障方案;

　　3、评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率;

　　4、公司章程规定的其他信息技术管理职责。

　　D选项，组织实施董事会相关决议属于经营管理层的职责。

　　【2】下列关于证券公司首席信息官的职责及其任职条件说法正确的是( )。

　　A、从事信息技术相关工作8年以上

　　B、证券、基金行业信息技术相关工作年限不少于2年

　　C、在证券监管机构、证券基金业自律组织任职6年以上

　　D、最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或釆取重大行政监管措施

　　【答案】D

　　【解析】首席信息官的职责及其任职条件：

　　1、从事信息技术相关工作10年以上，其中证券、基金行业信息技术相关工作年限不少于3年;或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上;

　　2、最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或釆取重大行政监管措施;

　　3、中国证监会规定的其他条件。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　【3】私募基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期。

　　A.12小时

　　B.24小时

　　C.2天

　　D.3天

　　【答案】B

　　【解析】冷静期：各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算;私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可自行约定。

　　【4】证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立( )的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在()都符合规定标准。

　　A.静态;任一时点 B.静态;某些时点

　　C.动态;任一时点 D.动态;某些时点

　　【答案】C

　　【解析】本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。证券公司应当按照中国证监会的有关规定，遵循审慎、实质重于形式的原则，计算各项风险控制指标。证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。中国证监会及其派出机构应当对证券公司净资本等各项风险控制指标数据的生成过程及计算结果的真实性、准确性、完整性进行定期或不定期检查，并可以根据监管需要，要求证券公司聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其风险控制指标监管报表进行审计。

　　【5】了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者( )。

　　A.投资目标

　　B.投资经验

　　C.风险偏好及可承受损失

　　D.财务状况

　　【答案】C

　　【解析】本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善，2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益筹，新增了投资者风险偏好及可承受损失，还要求了解投资者诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人以及投资者准入要求等相关信息。

　　【6】证券公司应当()计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。

　　A.逐日

　　B.每周

　　C.逐月

　　D.每季度

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券公司计算担保物与债务比例的周期。

　　证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。

　　【7】按照《刑法》规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有( )。

　　A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，或单处20万元以下罚金

　　B.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

　　C.非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处1万元罚金

　　D.单位犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处6年有期徒刑，并处罚金

　　【答案】B

　　【解析】选项A、B，考查《刑法》第192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

　　选项C、D，考查《刑法》第176条规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或拘役，单处或并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依前述的规定处罚。

　　【8】根据《合伙企业法》规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形( )。

　　A.个人丧失偿债能力

　　B.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

　　C.作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

　　D.执行合伙事务时有不正当行为

　　【答案】D

　　【解析】本题考查《合伙企业法》有关规定。

　　合伙人由下列情形之一的，当然退伙：

　　(1)作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡;

　　(2)个人丧失偿债能力;

　　(3)作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产;

　　(4)法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格;

　　(5)合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。

　　执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。

　　【9】证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由( )批准。( )对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

　　A.高级管理层;委托机构

　　B.高级管理层;受托机构

　　C.董事会;委托机构

　　D.董事会;受托机构

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作的要求。证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

　　【10】证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。( )负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。

　　A.董事会

　　B.高级管理人员

　　C.部门负责人 D.分支机构

　　【答案】A

　　【解析】本题考查融资融券业务的决策授权体系。

　　证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。

　　1.董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

　　2.业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

　　3.业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

　　4.分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。