2019年注册咨询工程师《政策规划》章节题库：第五章_第6页

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】

　　金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】

　　除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策。参见教材P148。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】

　　本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

　　【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　我国保险资金可投资的资产有：无担保企业(公司)债券、不动产、未上市股权和保险资产管理公司发行的创新试点投资产品。参见教材P133、142。

　　【该题针对“保险市场”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为：流通中现金;狭义货币供应量;广义货币供应量。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】

　　企业可发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、香港、新加坡。参见教材P144。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】

　　汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】

　　根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】

　　货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。参见教材P136。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 BE

　　【答案解析】

　　ACD属于财产保险业务。参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】

　　保险公司的资金运用限于银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 DE

　　【答案解析】

　　AC为商业银行的业务。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】

　　经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

　　(1)证券经纪;

　　(2)证券投资咨询;

　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

　　(4)证券承销与保荐;

　　(5)证券自营;

　　(6)证券资产管理;

　　(7)其他证券业务。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　A不低于一亿元人民币，B最近三年没有违法记录。参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　设立基金管理公司应具备的条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资本管理的较好的经营业绩和良好的社会荣誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　D是商业银行，E为金融机构。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】

　　信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　政策性金融机构独有的特征：①资本金多由政府财政拨付。②经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。③特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。④特定的服务领域，不与商业银行竞争。 参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】

　　商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，C不正确;商业银行不得投资于非自用不动产，E不正确。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】