2018年一级理财规划师考试强化练习题(1)

　　资料一：董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。

　　根据资料回答1~6魉。

　　1.对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是( )。【答案：C】

　　A.较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款

　　B.过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金

　　C.过于保守，应适当加大股票或基金投资的比重

　　D.由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

　　2.某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是( )。 【答案：A】

　　A.留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金

　　B.由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金

　　C.应将10万元的活期存款全部转换成股票基金

　　D.应将10万元的活期存款全部转换成定期存款

　　3.如果董女士认购的债券是一种20年期长期债券，面临的主要的投资风险是( )。【答案：B】

　　A.信用风险

　　B.利率风险，特别是近年来利率波动较剧烈

　　C.税收风险，国债可能要纳税

　　D.流动性风险，变现速度低于活期存款

　　4.董女士逐渐发现她所认购的基金在同类型基金中业绩排名总是处于后173，那么下列说法不合理的是( )。 【答案：D】

　　A.可以考虑转换成业绩稳定且排名靠前的基金

　　B.可以考虑同时投资于多只基金，以分散风险

　　C.一年的时间还较短，可以继续观察一段时间，如果业绩持续不住，再考虑更换基金

　　D.立即转换成目前市场排名第一的基金

　　5.董女士在理财规划师的建议下，准备利用混合型基金进行股票、债券的配置，进行长期投资，相对最合适的基金是( ) 【答案：C】

　　A.资产配置比例为80070股票+20070债券的基金

　　B.资产配置比例为80~0债券+20070股票的基金

　　C.资产配置比例为50%股票+50~C债券的基金

　　D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金

　　6.国债的投资风险通常远小于股票，则下列说法最合理的是( )。 【答案：D】

　　A.国债投资不会亏损

　　B.股票和国债的价格通常同涨同跌，但国债幅度较小

　　C.股票的违约风险远大于国债，投入的钱很有可能打水漂

　　D.股票比国债的长期投资预期收益率更高

　　资料二：小段父母离世较早，与妹妹相依为命。不幸的是妹妹由于一起车祸落下来终身残疾，并导致智力有障碍。小段由于工作原因，要出国工作几年，为了自己离开后妹妹生活不至于没有着落，小段与某信托公司签订了一份3年期限的信托合约，将上海市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小段残疾的妹妹作为生活费用。如果信托存续的3年内小段的妹妹意外去世，房屋出租收入将定期支付给小段0 3年后房屋将归还小段。信托合约存续期内，小段向信托公司支付管理费用。

　　根据案例回答1~5题

　　1.按信托服务对象分，小段设立的信托属于( )。【答案：D】

　　A.自由信托

　　B.财产信托

　　C.商事信托

　　D.个人信托

　　2.根据受益人区分，该信托属于( )。【答案：A】

　　A.私益信托

　　B.法定信托

　　C.公益信托

　　D.合同信托

　　3.该信托的受益人是( )。【答案：A】

　　A.小段和小段的妹妹

　　B.小段妹妹

　　C.小段

　　D.信托公司

　　4.该信托体现了信托的( )职能。【答案：B】

　　A.风险隔离

　　B.第三方管理

　　C.投资管理

　　D.资金融通

　　5.诙房屋的产权在设立信托后属于( )。 【答案：D】

　　A.小段和小段的妹妹

　　B.小段妹妹

　　C.小段

　　D.信托公司