2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案4

　　1.下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。

　　A.是独立的法人机构

　　B.依据基金合同营运基金

　　C.基金持有者的权利相对较小

　　D.是不具有独立法人的机构

　　【答案】A

　　【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。

　　【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

　　2.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是(　)。

　　A.证券基金

　　B.股票基金

　　C.债券基金

　　D.封闭式基金

　　【答案】B

　　【解析】进入20世纪六七十年代， 美国共同基金的产品和服务趋于多样化， 共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

　　【考点】证券投资基金的起源与发展

　　3.(　)是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.证券业协会

　　D.证券基金机构

　　【答案】A

　　【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　【考点】基金监管机构和行业自律组织

　　4.衍生金融工具不包括(　)。

　　A.远期合约

　　B.货币市场基金

　　C.互换协议

　　D.期货合约

　　【答案】B

　　【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　5.开放式基金的认购采取(　)方式。

　　A.金额认购

　　B.基金份额认购

　　C.股票份额认购

　　D.证券认购

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

　　【考点】基金的募集与认购

　　6.下列属于价值型股票的是(　)。

　　A.趋势增长型股票

　　B.持续增长型股票

　　C.周期型股票

　　D.蓝筹股

　　【答案】D

　　【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

　　成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

　　【考点】特殊基金品种的信息披露

　　7.我国的政府基金监管机构是(　)。

　　A.中国证监会

　　B.基金业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券业协会

　　【答案】A

　　【解析】我国的政府基金监管机构是中国证监会;基金行业自律组织是基金业协会;证券市场的自律管理者是证券交易所。

　　【考点】基金的募集与认购

　　8.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。

　　A.现场形式

　　B.非现场形式

　　C.电子形式

　　D.纸质形式

　　【答案】A

　　【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。

　　【考点】投资者教育工作

　　9.基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　10.(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.契约型基金

　　D.公司型基金

　　【答案】A

　　【解析】依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

　　封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。

　　【考点】基金募集信息披露

　　11.(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

　　A.1933

　　B.1987

　　C.2003

　　D.1998

　　【答案】A

　　【解析】1933年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

　　【考点】证券投资基金的起源与发展

　　12.下列关于私募基金的说法不正确的是(　)。

　　A.客户人数较少

　　B.运作形式灵活

　　C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

　　D.不面向公众发行

　　【答案】C

　　【解析】非公开募集基金，也称为私募基金，是指在人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比， 由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。

　　【考点】基金客户的分类

　　13.中国证监会领导干部离职后(　)年内，一般工作人员离职后(　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A.2;1

　　B.2;3

　　C.3;2

　　D.5;3

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　14.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的(　)原则。

　　A.公开、公平、公正

　　B.及时、客观、准确

　　C.高效、全面、及时

　　D.客观、全面、准确

　　【答案】A

　　【解析】公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

　　【考点】基金职业道德规范

　　15.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用(　)标准和技术。

　　A.QDII

　　B.XBRL

　　C.RQDII

　　D.ETF

　　【答案】B

　　【解析】目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。

　　【考点】基金信息披露概述