2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案4_第2页

　　16.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　【答案】B

　　【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　【考点】基金的募集与认购

　　17.下列基金种类中，具有最低风险的是(　)。

　　A.债券基金

　　B.货币市场基金

　　C.股票基金

　　D.混合基金

　　【答案】B

　　【解析】我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。

　　【考点】货币市场基金

　　18.基金试点的当年，我国共建立了(　)家基金管理公司。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　【答案】C

　　【解析】基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20 亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计 107.4 亿元。

　　1999年有5家新的基金管理公司获准设立，使基金管理公司的数量增加到10家，这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司，也被市场称为“老十家”。

　　【考点】我国证券投资基金业的发展历程

　　19.基金监管工作的目标不包括(　)。

　　A.降低系统风险

　　B.保护投资人及相关当事人的合法权益

　　C.规范证券投资基金活动

　　D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　【答案】A

　　【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：

　　①保护投资人及相关当事人的合法权益;

　　②规范证券投资基金活动;

　　③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　【考点】合规管理机构设置

　　20.基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗前职业道德教育

　　B.岗位职业道德教育

　　C.后续职业道德教育

　　D.基金业协会的自律

　　【答案】C

　　【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。

　　【考点】合规管理概述

　　21.(　)对公司的合规管理承担最终责任。

　　A.督察长

　　B.合规与风险控制部

　　C.合规与风险管理委员会

　　D.董事会

　　【答案】D

　　【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。

　　【考点】合规管理机构设置

　　22.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德(　)的特征。

　　A.约束性

　　B.时代性

　　C.继承性

　　D.具体性

　　【答案】C

　　【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

　　影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

　　【考点】道德与职业道德

　　23.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以(　)为主。

　　A.基金公司直销

　　B.独立第三方销售公司

　　C.银行和券商代销

　　D.互联网金融渠道

　　【答案】C

　　【解析】在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　24.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前(　)日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　【答案】C

　　【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

　　基金份额持有人大会应当有代表 1/2 以上基金份额的持有人参加，方可召开。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 1/3 以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　【考点】基金信息披露概述

　　25.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

　　(　)是金融市场上主要的资金供应者。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.居民

　　【答案】D

　　【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　26.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

　　票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照(　)分类的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市场性质

　　D.交易标的物

　　【答案】D

　　【解析】金融市场按照交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为现货市场和期货市场;按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　27.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

　　广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场;二是(　)。

　　A.金融市场

　　B.股票市场

　　C.有价证券市场

　　D.债券市场

　　【答案】C

　　【解析】资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　广义的资本市场包括两大部分：

　　一是银行中长期存贷款市场;

　　二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

　　狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　28.ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。

　　A.申购和赎回申请的提出

　　B.申购和赎回申请的确认与通知

　　C.申购和赎回的清算交收与登记

　　D.申购和赎回申请的场所

　　【答案】D

　　【解析】ETF份额申购和赎回的程序包括申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　29.下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　)。

　　A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

　　B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

　　C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

　　D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

　　【答案】D

　　【解析】分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。

　　【考点】基金的募集与认购

　　30.私募基金的资产管理业务不包括(　)。

　　A.私募证券投资基金

　　B.私募股权投资基金

　　C.集合资金信托

　　D.私募风险投资基金

　　【答案】C

　　【解析】私募基金的资产管理业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。