基金从业资格考试强化试卷及参考答案第二套_第21页

　　71.[答案] A

　　[解析] 全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价;客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施;及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

　　72.[答案] A

　　[解析] 投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：积极型、稳健型和保守型。其中，积极型投资者有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。

　　73.[答案] D

　　[解析] 不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同，表现出不同的风险收益特征，如果将这些基金放在一起直接比较，将直接影响评级的有效性。基金评级是“苹果与苹果比”式的同类比较，因此分类是评级的基础。

　　74.[答案] B

　　[解析] 海外成熟市场对基金产品的销售、推荐过程都有严格的法律规范。“了解你的客户”(Know Your clients，简称KYC)规则早已成为金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则，这和我国目前以大规模的基金首发为主导的销售方式形成了鲜明的对比。

　　75.[答案] B

　　[解析] A项为审慎监管原则的要求;C项为公开原则的要求;D项为公正原则的要求。

　　76.[答案] C

　　[解析] 2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《证券投资基金法》是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　77.[答案] B

　　[解析] 《证券投资基金销售管理办法》第九条规定，商业银行申请基金代销业务资格须具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。

　　78.[答案] D

　　[解析] 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同销售费率。

　　79.[答案] C

　　[解析] 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定，信息管理平台应用系统的支持系统中的数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　80.[答案] D

　　[解析] 从事基金销售的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券业从业资格考试中的基础科目《证券市场基础知识》及专业科目《证券投资基金》的考试，获得基金从业资格;或者参加由协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为“证券投资基金销售基础知识”，获得基金销售从业许可。