2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（22）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行(　)职能。

　　A、自律

　　B、维权

　　C、督查

　　D、协调

　　E、服务

　　2、我国银行业监管机构有(　)。

　　A、中国银监会派出机构

　　B、中国银行业协会

　　C、中国人民银行

　　D、国家外汇管理局

　　E、证券交易所

　　3、商业银行的(　)应确定合规的基调，确立合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

　　A、董事会

　　B、股东大会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、工会

　　4、下列属于经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的原则的有(　)。

　　A、信息收集限制原则

　　B、信息质量原则

　　C、表明目的原则

　　D、使用限制原则

　　E、安全保护原则

　　5、下列属于违反信息保密行为的有(　)。

　　A、向与业务无关人透露客户的个人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客户信息的单据

　　D、未经客户允许，将客户信息提供给保险公司

　　E、将客户书面材料随意扔在废纸篓里

　　6、作为一名银行业从业人员，必须具有的知识有(　)。

　　A、对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解

　　B、对银行在现代经济中所起的作用有所了解

　　C、熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

　　D、熟知在业务活动中规避监管的有效方法和手段

　　E、具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

　　7、下列各项中，属于内幕信息的有(　)。

　　A、银行或公司经营方针的重大变化

　　B、银行或公司经营范围的重大变化

　　C、银行的任何投资行为

　　D、银行面临的重大诉讼

　　E、银行重大的购置财产的决定

　　8、银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要有(　)。

　　A、当其所在机构为上市银行之时，获知有关本机构的内幕信息

　　B、在履行基金托管义务过程中获知内幕信息

　　C、公司上市的内部流程

　　D、在履行账户托管义务过程中获知内幕信息

　　E、上市公司的股票投资分析信息

　　9、银行从业人员之间应当相互尊重彼此间的(　)。

　　A、民族习惯

　　B、宗教信仰

　　C、国籍

　　D、婚姻状况

　　E、健康状况

　　10、下列各项中，属于中国银行业协会制定的自律性规范的有(　)。

　　A、《中国银行业自律公约》

　　B、《中国银行业维权公约》

　　C、《中国银行业反不正当竞争公约》

　　D、《中国银行业协会章程》

　　E、《中国银行业文明服务公约》

　　11、一般而言，允许银行业从业人员在(　)中兼任无报酬职务。

　　A、本机构内部

　　B、银行业协会

　　C、金融学会

　　D、其他银行

　　E、慈善基金会

　　12、世界各国都对银行业进行审慎的监督和管理的原因有(　)。

　　A、银行业是一个高度依赖负债经营的行业

　　B、银行经营中潜伏着较大的不确定性和风险

　　C、银行业是一个具有天然的脆弱性并对国计民生产生重大影响的行业

　　D、银行业经营具有较强的外部性

　　E、一家银行的经营成果常常涉及社会公众

　　13、市场约束机制的运行条件包括(　)。

　　A、发达的金融市场

　　B、充分有效的信息披露机制

　　C、必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系

　　D、市场参与者具有较强的金融风险意识

　　E、良好的公司治理机制

　　14、金融机构应当披露的资本充足状况的内容有(　)。

　　A、总资本结构

　　B、核心资本和附属资本结构

　　C、呆账准备金水平

　　D、风险资产总额

　　E、资本净额的数量和结构