2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（11）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行公司治理是指(　)之间的相互关系。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、股东

　　2、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，董事会的总体职责有(　)。

　　A、审核监督银行战略目标的实施情况

　　B、审核风险战略的实施情况

　　C、监督公司治理的实施情况

　　D、监督企业价值的实施情况

　　E、监督高管层

　　3、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行风险管理和内控建设的成熟程度应因(　)而变。

　　A、银行风险状况变化

　　B、银行规模扩张

　　C、银行的资产状况

　　D、银行从业人员数量

　　E、银行外部风险环境

　　4、银行公司治理组织架构的主体包括(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、业务管理层

　　5、董事会除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应重点关注银行的(　)。

　　A、经营发展战略

　　B、风险容忍度

　　C、风险管理和内部控制政策

　　D、股东的流动情况

　　E、资本规划

　　6、下列各项中，对股东大会负责的有(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、高级管理层

　　D、工会

　　E、职工代表大会

　　7、商业银行高级管理层开展经营管理活动的依据是(　)。

　　A、商业银行章程

　　B、董事会授权

　　C、商业银行经营战略

　　D、商业银行总行行长要求

　　E、股东大会的授权

　　8、商业银行公司治理中的关键主体是(　)。

　　A、股东

　　B、董事

　　C、监事

　　D、高级管理人员

　　E、实际控制人

　　9、商业银行的薪酬包括(　)。

　　A、基本薪酬

　　B、绩效薪酬

　　C、中长期激励

　　D、福利性收入

　　E、非货币的权益

　　10、商业银行员工的福利性收入包括(　)。

　　A、商业银行为员工支付的社会保险费

　　B、商业银行为员工支付的住房公积金

　　C、商业银行给员工支付的业务提成

　　D、商业银行给员工的津补贴

　　E、商业银行给员工的绩效薪酬

　　11、银行的薪酬管理体系包括(　)。

　　A、薪酬管理制度

　　B、绩效考核指标体系

　　C、市场纪律约束

　　D、薪酬保险制度

　　E、违约金制度

　　12、风险成本控制指标是商业银行绩效考核指标体系的构成之一，下列各项中属于风险成本控制指标的有(　)。

　　A、资本充足率

　　B、不良贷款率

　　C、拨备覆盖率

　　D、杠杆率

　　E、案件风险率

　　13、商业银行内部控制的参与者有(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、基层员工

　　14、商业银行的内部控制应当与(　)等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

　　A、管理模式

　　B、存续年限

　　C、业务规模

　　D、产品复杂程度

　　E、风险状况

　　15、商业银行的内部控制措施包括(　)。

　　A、内控制度

　　B、风险识别

　　C、信息系统

　　D、岗位设置

　　E、会计核算

　　16、商业银行健全的内部控制保障体系的主要要素有(　)。

　　A、信息系统控制

　　B、报告机制

　　C、业务连续性管理

　　D、考评管理

　　E、内控文化

　　17、下列各项中，能体现出银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战的有(　)。

　　A、银行业金融机构的经营活动日益综合化

　　B、银行业金融机构的经营活动日益国际化

　　C、银行业金融机构的业务和产品越来越复杂

　　D、银行业金融机构的业务人员越来越多

　　E、合规失效的事件不断暴露

　　18、为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合规风险管理体系

　　B、建设强有力的合规文化

　　C、建立有利于合规风险管理的基本制度

　　D、重构银行的内部结构

　　E、实行股份制经营

　　19、商业银行建立的合规风险管理体系应该与其(　)相适应。

　　A、公司性质

　　B、总机构所在区域经济发展程度

　　C、经营范围

　　D、组织结构

　　E、业务规模

　　20、商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划，其内容包括(　)。

　　A、特定政策和程序的实施

　　B、特定政策和程序的评价

　　C、合规风险评估

　　D、合规性测试

　　E、合规性培训与教育