2019银行从业资格考试中级法律法规章节试题（11）

　　第十一章 公司治理、内部控制与合规管理

　　一、单项选择题

　　1 、(　)是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

　　A、独立董事制度

　　B、董事会议事规则

　　C、银行章程

　　D、员工手则

　　2 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，(　)对银行总体负责。

　　A、董事会

　　B、股东大会

　　C、监事会

　　D、独立董事

　　3 、股东大会年会应当由(　)召集和召开。

　　A、普通股股东

　　B、优先股股东

　　C、董事会

　　D、监事会

　　4 、不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事是(　)。

　　A、执行董事

　　B、非执行董事

　　C、独立董事

　　D、特别董事

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　　5 、董事会做出决议，必须经商业银行全体董事的(　)通过才有效。

　　A、三分之一

　　B、过半数

　　C、三分之二

　　D、全体

　　6 、监事会例会每季度至少应当召开(　)次。

　　A、一

　　B、二

　　C、三

　　D、四

　　7 、监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、独立董事

　　D、股东大会

　　8 、(　)是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。

　　A、固定薪酬

　　B、绩效薪酬

　　C、津贴补贴

　　D、中长期激励

　　9 、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的(　)以上应采取延期支付的方式。

　　A、40%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　10 、商业银行绩效薪酬发放的依据是(　)。

　　A、业务能力

　　B、工作时间

　　C、工作年限

　　D、绩效考核指标体系

　　11 、内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A、全覆盖

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、审慎性

　　12 、负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。

　　A、工会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、普通员工

　　13 、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险指的是(　)。

　　A、信用风险

　　B、市场风险

　　C、合规风险

　　D、操作风险

　　14 、在商业银行的合规管理中，(　)应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　A、审计部门

　　B、风险部门

　　C、合规管理部门

　　D、业务创新部门

　　15 、商业银行的合规管理计划应以(　)为本。

　　A、创新

　　B、风险

　　C、盈利

　　D、流动性