2018银行从业资格考试考前练习试题（4）_第2页

　　321.为了预防洗钱和恐怖融资活动，( A )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

　　A 规范

　　B 规定

　　C监督

　　D 管理

　　322.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是( D )。

　　A 客户因素包括个人客户和企业客户

　　B 个人客户的参考因素是指客户职 、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

　　C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

　　D 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

　　323.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括( D )。

　　A 毒品犯罪

　　B 黑社会性质犯罪

　　C贪污受贿犯罪

　　D 故意杀人罪

　　324.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是( D )。

　　A 实施组成部门主要包括合规部门、业务部门、内审部门

　　B 合规部门负责牵头组织对本部门执行落实反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

　　C业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

　　D 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

　　325.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及真实性、准确性和完整性来衡量属于( A )。

　　A 客户身份风险因素

　　B客户地域风险因素

　　C 客户行业风险因素

　　D客户交易风险因素

　　326.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是( D )。

　　A 金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

　　B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

　　C 未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

　　D金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

　　327.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是( C )。

　　A 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息

　　B包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息

　　C 不利于管理层作出正确决策

　　D使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用。

　　328.客户洗钱风险分类的参考指标不包括( D )。

　　A 国家或地区因素

　　B行业因素

　　C 业务因素

　　D客户性别因素

　　329.可疑交易报告通常不包括( D )。

　　A 涉嫌洗钱的可疑交易

　　B涉嫌恐怖融资的可疑交易

　　C 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任命可疑行为

　　D协助司法机关开展调查的资金交易

　　330.客户洗钱风险等级分类的原则不包括( )。

　　A 全面性

　　B间歇性

　　C 持续性

　　D保密性

　　331.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( C )、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

　　A 资金来源

　　B经济状况

　　C 经营活动

　　D资金用途

　　332.2003年12月27日，修改后的《人民共和国人民银行法》规定未包含( D )。

　　A 指导、部署金融业反洗钱工作

　　B负责反洗钱的资金监测

　　C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

　　D对金融机构高管人员任职资格进行任免

　　333.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据是( D )。

　　A 40+9项建议

　　B 40+8项建议

　　C 40条建议

　　D新40条建议

　　334.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是( C )。

　　A 至少每季度评估一次

　　B至少每半年评估一次

　　C 至少每年评估一次

　　D至少每两年评估一次

　　335.以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象( D )。

　　A 保险经纪公司

　　B保险专业代理公司

　　C 货币经纪公司

　　D小额贷款公司

　　336.编辑岗做案例处理前，需先进行哪项操作( D )。

　　A KYC客户审查

　　B 客户识别

　　C 人工新增

　　D数据完善

　　337.在进行案例处理时，如果可疑特征下看不到交易信息，又无法判断该交易是否可疑，则需要( A )。

　　A 向交易机构发起协查，根据反馈信息综合判断是否可疑

　　B根据已有的交易信息判断是否可疑

　　C 信息不足，排除该笔可疑案例

　　D直接上报，让审核岗判断处理是否可疑

　　338.“客户识别”在哪一级菜单下( B )。

　　A 基础管理

　　B调查分析

　　C 风险评级

　　D统计报表

　　339.系统对新开客户的评级时间是开户几天以后( D )。

　　A 3天

　　B 5天

　　C 7天

　　D 10天

　　340.金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( A )并按有关规定提交可疑交易报告。

　　A 送交金融机构高级管理层审核

　　B移送当地安全部门

　　C 移送当地公安部门

　　D进行冻结