银行从业资格考试中级法律法规考试试题：第十一章_第2页

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.对下列选项中，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效的有(　　)。

　　A.利润分配方案

　　B.重大投资与重大资产处置方案

　　C.风险管理政策

　　D.资本补充方案，重大股权变动

　　E.聘任或解雇高级管理人员

　　2.商业银行公司治理组织架构的主体包括(　　)。

　　A.高级管理层

　　B.监事会

　　C.股东大会(股东会)

　　D.风险管理部门

　　E.董事会

　　3.商业银行内部控制应当遵循的基本原则有(　　)。

　　A.前瞻性原则

　　B.全覆盖原则

　　C.制衡性原则

　　D.相匹配原则

　　E.审慎性原则

　　4.商业银行内部控制的目标包括(　　)。

　　A.确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行

　　B.确保资产负债业务快速发展

　　C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

　　D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

　　E.确保商业银行风险管理的有效性

　　5.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的(　　)。

　　A.自律性组织的行业准则

　　B.监管部门规章

　　C.法律、行政法规

　　D.监管部门规范性文件

　　E.行为守则和职业操守

　　6、当前发达国家商业银行建立起的以客户为中心的矩阵型主流组织架构形式，其中的建立以客户需求为基础的业务线包括()。

　　A.零售业务

　　B.投行业务

　　C.金融市场业务

　　D.商业银行业务

　　E.财富管理业务

　　7、采用不同的顶层组织架构设计可以分为()。

　　A.以区域管理为主的总分行组织架构

　　B.以业务线管理为主的事业部组织架构

　　C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块

　　D.根据客户需求层次来组合业务板块

　　E.根据业务线职能设置组织架构

　　二、多选题参考答案

　　1ABDE 2ABCE 3BCDE 4ABCDE 5ABCDE 6ABCDE 7CDE