银行从业资格考试中级法律法规考试试题：第八章_第2页

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.根据监管规定，我国商业银行理财业务中的非标准化债权资产具体包括(　　)。

　　A.承兑汇票

　　B.委托债权

　　C.证券投资基金

　　D.应收账款

　　E.交易型开放式指数基金(ETF)

　　2.商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括(　　)。

　　A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体

　　B.制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

　　C.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

　　D.主要监管指标符合监管要求

　　E.贷存比应低于70%

　　3.下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有(　　)。

　　A.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益

　　B.商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平

　　C.商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任

　　D.是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

　　E.是目前商业银行理财产品的主体

　　4.按照本金与收益关系，商业银行的理财产品可以分成(　　)。

　　A.保证收益理财产品

　　B.综合理财产品

　　C.保本浮动收益理财产品

　　D.理财顾问产品

　　E.非保本浮动收益理财产品

　　5.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财产品?(　　)

　　A.非保本浮动收益理财产品

　　B.保本浮动收益理财产品

　　C.最低收益理财产品

　　D.固定收益理财产品

　　E.保证收益理财产品

　　6.下列属于商业银行高资产净值客户的有(　　)。

　　A.单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人

　　B.认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人.

　　C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

　　D.金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户

　　E.理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)的客户

　　7.商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有(　　)。

　　A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

　　B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

　　C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

　　D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间

　　E.不得代客户签署文件

　　8、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括()。

　　A.证券产品

　　B.证券投资基金

　　C.信托产品

　　D.保险产品

　　E.金融衍生品

　　9、商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品( )。

　　A.单独管理

　　B.单独交易

　　C.单独核算

　　D.单独建账

　　E.单独保存

　　10、商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究( )等发展情况，形成相关研究报告，供投资决策参考。

　　A.宏观经济社会

　　B.理财业务

　　C.境内外金融市场

　　D.经济政策

　　E.相关产业与区域

　　二、多选题参考答案

　　1ABD 2ABCD 3ABCDE 4ACE 5BCDE 6ABC 7ABCE 8ABCDE 9ACD 10ABCE