2020年初级银行从业资格考试个人理财密训试题（三）

　　一、单项选择题

　　1.在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是( )。

　　A.责任保险

　　B.人身保险

　　C.失业保险

　　D.财务保险

　　2.规划师在制订投资规划时首先要考虑的是( )。

　　A.投资工具的流动比较好

　　B.投资工具适合客户的财务目标

　　C.投资工具的收益较高

　　D.投资工具的风险较低

　　3.基金募集期限届满不能满足规定条件成立的，( )应当承担基金发起设立失败的责任。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金管理人与托管人

　　D.基金投资者

　　4.根据《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，下列对于居民购汇的表述中错误的是( )。

　　A.居民个人购汇不受其户籍所在地地域的限制

　　B.居民个人需凭真实身份证明购汇

　　C.居民个人购汇对于上一年度未用完的额度可转入下一年度使用

　　D.居民个人购汇在年度总额内可分次购买

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　　5.货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是( )。

　　A.六个月以内

　　B.一年以内

　　C.一年至三年之间

　　D.一年以上

　　6.在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( )。

　　A.批发外汇交易

　　B.即期外汇交易

　　C.零售外汇交易

　　D.远期外汇交易

　　7.已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是( )。

　　A.成长型基金

　　B.货币基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　8.从法律角度看，保险是一种合同行为。( )向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。

　　A.投保人

　　B.保险人

　　C.受益人

　　D.被保险人

　　9.按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述中，错误的是( )。

　　A.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

　　B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

　　C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估

　　D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

　　10.下列各项资产中，流动性最强的资产是( )。

　　A.货币市场基金

　　B.实物黄金

　　C.房地产

　　D.银行定期存款

　　11.专业胜任原则是指销售人员应当具备理财产品销售的( )，胜任理财产品销售工作。

　　A.专业资格和技能

　　B.能力

　　C.经验

　　D.资质

　　12.根据《人民共和国民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是( )。

　　A.10岁以上的未成年人

　　B.限制民事行为能力人的监护人

　　C.10岁以下的未成年人

　　D.不能辨别自己行为的人

　　13.按照《证券投资基金销售管理办法》，代销机构从事基金销售活动时，正确的做法是( )。

　　A.采取送实物的方式销售基金

　　B.宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较

　　C.采取抽奖的方式销售基金

　　D.擅自变更基金的发售日期

　　14.按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中，不可以申请基金代销业务资格的是( )。

　　A.信托公司

　　B.证券投资咨询机构

　　C.证券公司

　　D.商业银行

　　15.根据《人民共和国信托法》的规定，下列说法中错误的是( )。

　　A.受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人

　　B.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失，以其固有财产承担

　　C.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担

　　D.信托产品的受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务

　　16.下列不属于财务信息的是( )。

　　A.客户的收支情况

　　B.社会保障信息

　　C.资产与负债情况

　　D.投资偏好

　　17.某股票每年末支付股利0.9元，若年利率为3%，那么它的价格为( )元。(答案取近似数值)

　　A.24

　　B.30

　　C.21

　　D.27

　　18.客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是( )。

　　A.家庭短期理财目标

　　B.家庭储蓄额度

　　C.家庭收入、支出金额

　　D.家庭资产、负债情况

　　19.个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务。

　　A.完全信任

　　B.委托代理

　　C.自愿平等

　　D.行业监督

　　20.按照行权日期不同，金融期权可以分为( )。

　　A.价内期权和价外期权

　　B.欧式期权和美式期权

　　C.看跌期权和看涨期权

　　D.实值期权和虚值期权