2020年初级银行从业资格证个人理财精选习题（四）_第3页

　　三、判断题

　　(1)机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。( )

　　答案:A

　　解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十七条规定，理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性。

　　(2) 邮票的收藏和投资同收藏艺术品一样具有明显的阶段性，但较为平民化。( )

　　答案:B

　　解析:一般而言，邮票发行量固定，一套邮票只会越来越少，随着需求增加，价格便随之上升，而且一般平稳上升，较少出现大起大落的情况;而艺术品投资的收益率较高，但具有明显的阶段性。

　　(3)商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。( )

　　答案:B

　　解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十九条规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

　　(4)老张是某银行的柜员，负责一般产品的销售，一位老客户向他咨询起理财方面的产品，他积极的向客户介绍，老张的行为符合有关规定。( )

　　答案:B

　　解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。投资者在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务一般产品销售和服务人员应将投资者移交理财业务人员。

　　(5)理财产品以往业绩和未来业绩的预测是商业银行销售理财产品时最重要的宣传内容。( )

　　答案:B

　　解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行理财产品的宣传和介绍材料中如含有对某项业务或产品以往业绩的描述或未来业绩的预测，应指明所引用的期间和信息的来源，并提示以往业绩和未来业绩的预测并不是产品最终业绩的可靠依据，不得将以往业绩和未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容。

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