2019年初级银行从业资格证法律法规密训试题（4）_第7页

　　111.商业银行内部控制应当遵循的基本原则有()。

　　A.对冲性原则

　　B.全覆盖原则

　　C.制衡性原则

　　D.相匹配原则

　　E.审慎性原则

　　112.下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的表述中，错误的有()。

　　A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%

　　B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期

　　C.我国商业银行应于2018年年底前全面达到相关资本监管要求

　　D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求

　　E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

　　113.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的()。

　　A.自律性组织的行业准则

　　B.监管部门规章

　　C.法律、行政法规

　　D.监管部门规范性文件

　　E.行为守则和职业操守

　　114.根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有()。

　　A.盈余公积

　　B.一般风险准备

　　C.实收资本或普通股

　　D.未分配利润

　　E.资本公积

　　115.商业银行资本的作用主要有()。

　　A.吸收损失

　　B.发放贷款

　　C.限制银行业务过度扩张

　　D.为银行提供融资

　　E.维持市场信心

　　116.根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有()。

　　A.可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中

　　B.不应过多集中于同一行业借款人

　　C.不应过多集中于同一企业

　　D.可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度

　　E.不应过多集中于同一区域借款人

　　117.下列关于汇率风险的表述，正确的有()。

　　A.黄金被纳入汇率风险考虑，其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能，从而充当外汇资产的作用

　　B.根据产生的原因，汇率风险可以分为两类：外汇交易风险和外汇结构性风险

　　C.商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加

　　D.人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险

　　E.汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险

　　118.依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有()。

　　A.询问有关单位和个人，要求说明有关情况

　　B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

　　C.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

　　D.冻结违法单位和个人的有关账号

　　E.查阅、复制有关财务会计等文件

　　119.根据《人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列属于银行业监管人员违法行为的有()。

　　A.擅自查询账户

　　B.擅自对金融机构处罚

　　C.擅自对银行业金融机构进行现场检查

　　D.擅自冻结账户

　　E.擅自批准金融机构终止

　　120.根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》的规定，下列属于中国人民银行职责的有()。

　　A.依法制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　B.维护支付、清算系统的正常运行

　　C.依法制定和执行货币政策

　　D.依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

　　E.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　121.从特征上看，物权属于()。

　　A.绝对权

　　B.请求权

　　C.对世权

　　D.支配权

　　E.相对权

　　122.根据《合同法》的规定，下列合同无效的是()。

　　A.以合法形式掩盖非法目的的合同

　　B.违反法律、行政法规的强制性规定的合同

　　C.恶意串通，损害第三人利益的合同

　　D.因欺诈而订立的合同

　　E.损害社会公共利益的合同

　　123.根据《人民共和国合同法》的规定，合同的内容包括()。

　　A.违约责任

　　B.当事人的名称或者姓名和住所

　　C.价款或者报酬

　　D.数量

　　E.标的

　　124.对于设立质权的合同，一般包括的条款有()。

　　A.被担保债权的种类和数额

　　B.质押财产交付的时间

　　C.质押担保的范围

　　D.债务人履行债务的期限

　　E.质押财产的名称、数量、质量、状况

　　125.下列属于公司董事会职责的有()。

　　A.执行股东大会决议，负责公司日常经营

　　B.决定公司组织变更、解散、清算

　　C.聘任或者解聘公司经理

　　D.召集股东会，并向股东会报告工作

　　E.制定公司基本管理制度

　　126.票据丧失的补救措施主要有()。

　　A.挂失止付

　　B.让出票人重新补发

　　C.提起诉讼

　　D.公示催告

　　E.向前手追索

　　127.下列属于伪造、变造金融票证的有()。

　　A.伪造信用卡

　　B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

　　C.伪造信用证随附的单据

　　D.克隆银行本票

　　E.汇票附件不完整

　　128.《刑法》规定的主刑有()。

　　A.有期徒刑

　　B.管制

　　C.拘役

　　D.无期徒刑

　　E.死刑

　　129.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有()。

　　A.力推收益较高的理财产品而不提风险

　　B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

　　C.提示理财产品中对客户不利的方面

　　D.提供虚假的收益计算方式

　　E.在营销理财业务时提示免责条款

　　130.根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。

　　A.客户的风险承受能力

　　B.客户的资产负债状况

　　C.客户朋友的状况

　　D.客户的基本信息

　　E.客户的收入状况