2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题1）90题_第3页

　　61、暂扣或者吊销执照属于(C )

　　选项：

　　A.刑事制裁

　　B.行政处分

　　C.行政处罚

　　D.追究民事责任

　　62、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( D)的职责之一。

　　选项：

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.所有商业银行

　　C.中国银行业协会

　　D.中国反洗钱监测分析中心

　　63、( D)具体列举了商业银行的可疑交易标准。

　　选项：

　　A.《反洗钱法》

　　B.《银行业监督管理法》

　　C.《金融机构反洗钱规定》

　　D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　64、根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是( A )

　　选项：

　　A.清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用-个人储蓄存款的本金和利息-企业存款的本金和利息

　　B.清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用-企业存款的本金和利息-个人储蓄存款的本金和利息

　　C.个人储蓄存款的本金和利息-企业存款的本金和利息-清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用

　　D.企业存款的本金和利息-个人储蓄存款的本金和利息-清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用

　　65、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( A )。

　　选项：

　　A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

　　B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

　　C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

　　D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

　　66、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( D )批准，可以申请司法机关予以冻结。

　　选项：

　　A.中国人民银行

　　B.地方政府

　　C.纪检部门

　　D.银行业监督管理机构负责人

　　67、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( D )。

　　选项：

　　A.只能是金融机构工作人员

　　B.只能是金融机构

　　C.只能是金融机构工作人员或金融机构

　　D.可以是任何单位和个人

　　68、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，(B )。

　　选项：

　　A.张某承担民事责任

　　B.王某承担民事责任

　　C.张某与王某共同承担民事责任

　　D.张某与王某均不承担民事责任

　　69、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具( C )公安局签发的“协助查询存款通知书”。

　　选项：

　　A.省级(含)以上

　　B.市级(含)以上

　　C.县级(含)以上

　　D.镇级(含)以上

　　70、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是(C )。

　　选项：

　　A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻

　　B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年

　　C.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

　　D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

　　71、根据《票据法》的规定，汇票的( A )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

　　选项：

　　A.出票人

　　B.背书人

　　C.保证人

　　D.承兑人

　　72、下列选项中，不属于企业法人的是( D )。

　　选项：

　　A.全民所有制企业

　　B.全民所有制企业的子公司

　　C.股份有限公司

　　D.股份有限公司的分公司

　　73、破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起(B )。

　　选项：

　　A.三十日内

　　B.最短三十日，最长三个月

　　C.最短三个月，最长六个月

　　D.随时申报

　　74、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括( D )。

　　选项：

　　A.要求保证人归还贷款本金

　　B.要求保证人归还贷款利息

　　C.要求就担保物优先受偿

　　D.扣押保证人财产

　　75、根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是( C )。

　　选项：

　　A.都是企业法人

　　B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元

　　C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司

　　D.都必须依法制定公司章程

　　76、下列行为没有违法的是( D )。

　　选项：

　　A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

　　B.收买他人信用卡信息资料

　　C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

　　D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

　　77、《担保法》于( B )年通过并实施。

　　选项：

　　A.1993

　　B.1995

　　C.1997

　　D.1999

　　78、行政处罚(A )

　　选项：

　　A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁

　　B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

　　C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

　　D.只针对公民，不针对法人

　　79、《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自( C )年2月1日起施行。

　　选项：

　　A.2000

　　B.2002

　　C.2004

　　D.2007

　　80、《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括( A )。

　　选项：

　　A.免偿部分债务

　　B.重整

　　C.和解

　　D.破产清算

　　81、实践中最常见的利率违规行为是(A )。

　　选项：

　　A.银行以高于法定利率吸收存款的行为

　　B.银行以低于法定利率吸收存款的行为

　　C.银行以高于法定利率发放贷款的行为

　　D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

　　82、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自( B)起生效。

　　选项：

　　A.合同签订之日

　　B.登记之日

　　C.登记之日后一日

　　D.合同中约定之日

　　83、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( C )。

　　选项：

　　A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

　　B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能

　　C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会

　　D.中国人民银行开始行使直接检查监督权

　　84、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( B )。

　　选项：

　　A.要约邀请

　　B.要约

　　C.承诺

　　D.合同

　　85、贷款人的权利不包括( B )

　　选项：

　　A.要求借款人提供与借款有关的资料

　　B.自主决定贷款利率的区间

　　C.了解借款人的生产经营活动

　　D.根据借款人的条件，决定贷款金额

　　86、《中国人民银行法修正案》于( C )通过。

　　选项：

　　A.1995年3月18日

　　B.2001年12月27日

　　C.2003年12月27日

　　D.2005年3月18日

　　87、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其(B )进行的谈话。

　　选项：

　　A.股东

　　B.董事、高级管理人员

　　C.普通工作人员

　　D.客户

　　88、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是( B )。

　　选项：

　　A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳

　　B.股票发行价格不得高于票面金额

　　C.非货币出资不得高估作价

　　D.公司资本不得任意变更

　　89、

　　国务院反洗钱行政主管部门是( D )。

　　选项：

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国保险监督管理委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国人民银行

　　90、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是(D )。

　　选项：

　　A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

　　B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效

　　C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

　　D.显失公平的民事行为无效