2018年证券从业资格考试证券投资顾问精选试题(8)_第4页

　　二、多选题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。其中，每题至少有两项符合题目要求)

　　61. 基金托管协议是。

　　A.基金管理人与基金托管人(一般为工商银行)就基金资产托管一事达成的协议书

　　B.协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系

　　C.确保基金财产的安全

　　D.保护基金份额持有人的合法权益

　　答案 A, B, C, D

　　解析：基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　62. 反映股票基金风险大小的指标有。

　　A.贝塔值

　　B.标准差

　　C.持股集中度

　　D.持股数量

　　答案 A, B, C, D

　　63. 开放式基金中，股票、债券型基金的申购原则是。

　　A.金额申购

　　B.份额申购

　　C.“已知价”交易

　　D.“未知价”交易

　　答案 A, D

　　解析：在开放式基金申购、赎回原则中，股票、债券型基金的申购、赎回原则为

　　(1)“未知价”交易原则。投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与封闭式基金等大多数金融产品按“已知价”交易原则进行买卖不同。(2)“金额申购、份额赎回”原则。申购以金额申请，赎面以份额申请。

　　64. 基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循以下哪些原则?

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.及时性原则

　　答案 A, B, C, D

　　65. 以下关于基金管理公司办事处，说法正确的是。

　　A.办事处不得从事经营性活动

　　B.办事处经公司授权可以从事公司经营范围以内的经营性活动

　　C.办事处经中国证监会批准可以从事公司经营范围以内的经营性活动

　　D.办事处的法律责任由公司承担

　　答案 A, D

　　66. 利率期限结构的完全预期理论认为。

　　A.流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿

　　B.远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值

　　C.市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上

　　D.利率曲线的斜率为负时，市场预期短期内利率会下降

　　答案 B, C, D

　　解析：流动性偏好理论认为流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿。

　　67. 证券投资基金资产依其形态的不同分为。

　　A.现金类资产

　　B.证券类资产

　　C.无形类资产

　　D.固定资产

　　答案 A, B

　　68. 基金托管人内部控制的目标是。

　　A.保证基金保值增值

　　B.保证托管资产的安全完整

　　C.维护持有人的权益

　　D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运翻

　　答案 B, C, D

　　69. 如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上。

　　A.存在价值低估的股票

　　B.存在价值高估的股票

　　C.不存在价值低估的股票

　　D.不存在价值高估的股票

　　答案 C, D

　　70. 投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有。

　　A.管理费

　　B.托管费

　　C.申购费

　　D.赎回费

　　答案 C, D

　　解析：投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有申购费和赎回费，管理费和托管费由基金承担。

　　71. 基金管理公司的客户服务手段通常有。

　　A.电话服务中心

　　B.一对一专人服务

　　C.利用互联网

　　D.利用宣传手册

　　答案 A, B, C, D

　　解析：除以上四项外，基金管理公司的客户服务手段还包括自动传真;电子信箱与手机短信;召开讲座、推介会和座谈会。

　　72. 开放式基金收取费用的方式应当在中予以载明。

　　A.清算协议

　　B.基金契约

　　C.招募说明书

　　D.回购协议

　　答案 B, C

　　73. 公开披露基金信息时，不得有的情形是。

　　A.在每个基金会计年度结束后90日内编制完成年度报告

　　B.就基金业绩进行预测

　　C.诋毁同行

　　D.承诺最低收益

　　答案 B, C, D

　　解析：《证券投资基金信息披露管理办法》第六条规定，公开披露基金信息不得有下列行为

　　(1)虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏

　　(2)对证券投资业绩进行预测

　　(3)违规承诺收益或者承担损失

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

　　(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

　　(6)中国证监会禁止的其他行为。

　　74. 影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括。

　　A.投资者的年龄

　　B.投资者的投资周期

　　C.投资者风险偏好

　　D.投资者的财富状况

　　答案 A, B, C, D

　　75. 契约基金的当事人包括。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.投资顾问

　　D.受益人

　　答案 A, B, D

　　解析：契约基金的当事人包括委托人和受托人，委托人即投资人，同时也是受益人。

　　76. 关于证券投资基金的说法，正确的有。

　　A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

　　B.通过发行股票集中投资者的资金

　　C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

　　D.主要业务是从事股票、债券等金融工具的投资

　　答案 A, C, D

　　解析：证券投资基金通过发售基金份额集中投资者的资金，而不是通过发行股票，所以B选项的说法错误。

　　77. 下列关于期末可供分配利润的说法，正确的是。

　　A.是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

　　B.是指期末可供基金进行利润分配的金额

　　C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)

　　D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)

　　答案 B, D

　　解析：能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标是本期利润。期末可分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分;如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。

　　78. 当前中国证券投资基金发展中应从等机制方面进一步加以完善。

　　A.制度机制

　　B.销售机制

　　C.管理机制

　　D.国际监管机制

　　答案 A, C, D

　　79. 我国《证券法》规定，为知悉证券内幕交易信息知情人员。

　　A.发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员

　　B.持有1%以上股份的股东

　　C.发行股票公司的控股公司的高级管理人员

　　D.证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员

　　答案 A, C, D

　　解析：持有1%以上股份的股东不一定是内幕信息知情者。

　　80. 关于基金临时报告，下列说法正确的是。

　　A.基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告，同时上报中国证监会

　　B.基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所

　　C.基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告

　　D.基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告，基金无需再进行公告

　　答案 A, C

　　解析：基金临时报告无须经中国证监会核准后予以公告，基金的投资的上市公司出现重大事件，基金公司也要披露。