第51题
根据运作机制的不同，将风险预警方法分为()。
Ⅰ.黑色预警法
Ⅱ.蓝色预警法
Ⅲ.红色预警法
Ⅳ.橙色预警法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】 B
【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。
第52题
风险识别的方法包括()。
Ⅰ.制作风险清单
Ⅱ.资产财务状况分析法
Ⅲ.失误树分析法
Ⅳ.分解分析法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【答案解析】 风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。
第53题
根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为()。
Ⅰ.利率风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.股票价格风险
Ⅳ.商品价格风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【答案解析】 市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
第54题
下列属于压力测试主要环节的有()。
Ⅰ.利率总水平的突发性变动
Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ.参数失效或参数设定不正确
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 B
【答案解析】 压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：利率总水平的突发性变动;主要市场利率之间关系的变动;收益率曲线的斜率和形状发生变化;主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化;关键业务假定不适用;参数失效或参数设定不正确。
第55题
下列属于流动性风险评估方法的有()。
Ⅰ.流动性比率/指标法
Ⅱ.久期分析法
Ⅲ.缺口分析法
Ⅳ.事故树法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【答案解析】 流动性风险评估的方法主要包括流动性比率/指标法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法。
第56题
在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。
Ⅰ.资产负债期限出现错配现象
Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下
Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机
Ⅳ.整体市场危机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 C
【答案解析】 金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：(1)金融机构自身问题所造成的流动性危机。(2)整体市场危机。
第57题
下列属于证券公司产品的有()。
Ⅰ.货币型集合资产管理计划
Ⅱ.货币式基金
Ⅲ.短期理财基金
Ⅳ.债券逆回购
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】 B
【答案解析】 证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。
第58题
债券的收益性主要表现在()。
Ⅰ.投资者投入资金没有风险
Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入
Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入
Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【答案解析】 债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入;二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。
第59题
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。
Ⅰ.金融远期合约
Ⅱ.金融期货
Ⅲ.金融期权
Ⅳ.金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】 A
【答案解析】 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
第60题
金融债券的发行主体有()。
Ⅰ.银行
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.非银行的金融机构
Ⅳ.中央政府
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】 D
【答案解析】 金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券。
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