证券从业资格考试投资顾问业务模拟试题（11）_第2页

　　二、组合选择题

　　第1题

　　背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括()。

　　Ⅰ.不同方案的比较

　　Ⅱ.事情发生前人们的想法

　　Ⅲ.问题的表述方式

　　Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲背景包括：(1)不同方案的比较。(2)事情发生前人们的想法。(3)问题的表述方式。(4)信息的呈现顺序和方式。

　　第2题

　　“羊群效应”产生的原因有()。

　　Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

　　Ⅱ.推卸责任的需要

　　Ⅲ.减少恐惧的需要

　　Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：(1)投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。(2)推卸责任的需要。(3)减少恐惧的需要。(4)缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

　　第3题

　　客户的非财务信息主要是指()等。

　　Ⅰ.社会地位

　　Ⅱ.收支情况

　　Ⅲ.年龄

　　Ⅳ.风险承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好、健康状况、风险承受能力和价值观等。

　　第4题

　　在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有()。

　　Ⅰ.现金与现金等价物

　　Ⅱ.股票、债券等金融资产

　　Ⅲ.车辆、房产等实物资产

　　Ⅳ.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 个人的资产项目有很多，比如现金与现金等价物、债券、股票等其他金融资产、房产、交通工具、家具家电等实物资产。信用卡透支属于负债项目。

　　第5题

　　下列属于客户现金流量表收入项目的有()。

　　Ⅰ.银行存款

　　Ⅱ.工资薪金税后收入

　　Ⅲ.稿费收入

　　Ⅳ.股票分红

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入、自雇收入、投资收入、其他收入等。

　　第6题

　　客户信息收集主要包括()。

　　Ⅰ.初级信息收集

　　Ⅱ.非财务信息收集

　　Ⅲ.次级信息收集

　　Ⅳ.财务信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

　　第7题

　　对法人客户的财务状况主要采取()方法。

　　Ⅰ.财务报表分析

　　Ⅱ.财务比率分析

　　Ⅲ.现金流量分析

　　Ⅳ.未来收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。

　　第8题

　　在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。

　　Ⅰ.常规性支出

　　Ⅱ.收入最低情况下的支出

　　Ⅲ.满足客户基本生活的支出

　　Ⅳ.客户期望实现的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：(1)满足客户基本生活的支出。(2)客户期望实现的支出水平。

　　第9题

　　根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。

　　Ⅰ.风险厌恶型

　　Ⅱ.风险偏好型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.以子女为中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。

　　第10题

　　根据时间长短可以将客户证券投资目标分为()。

　　Ⅰ.短期目标

　　Ⅱ.中期目标

　　Ⅲ.中长期目标

　　Ⅳ.长期目标

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。