2016年金融市场基础知识真题测试及答案_第2页

　　26.股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的(　　)以上通过。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　27.证券投资者保护的最终措施之一为(　　)。

　　A.证券投资咨询

　　B.证券投资者保护基金

　　C.投资者教育

　　D.证券稽查

　　【答案】B【解析】证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

　　28.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是(　　)。

　　A.主办券商推荐并持续督导

　　B.依法设立且存续满两年

　　C.业务明确，具有持续经营能力

　　D.大中型企业

　　【答案】D【解析】根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》规定，股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，应当符合下列条件：①依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。②业务明确，具有持续经营能力。③公司治理机制健全，合法规范经营。④股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。⑤主办券商推荐并持续督导。⑥全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　29.证券市场监管的(　　)原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公开

　　【答案】C【解析】证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　30.下列关于汇率的说法，错误的是(　　)。

　　A.在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮

　　B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升

　　C.当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升

　　D.从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平

　　【答案】C【解析】当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。

　　31.1998年之前，我国股票发行监管制度采取(　　)。

　　A.审批制

　　B.保荐制

　　C.核准制

　　D.注册制四

　　【答案】A【解析】1998年之前，我国股票发行监管制度采取审批制。

　　32.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是(　　)。

　　A.网上委托

　　B.传真委托

　　C.人工电话委托四

　　D.自助终端委托

　　【答案】A【解析】网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。

　　33.依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是(　　)。

　　A.若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格

　　B.若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价

　　C.若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价

　　D.若不能成交则进入买入委托队列等待成交

　　【答案】A【解析】连续竞价是这样确定成交价的：对新进入的一个买进有效委托，若不能成交，则进入买入委托队列排队等待成交;若能成交，即其委托买入限价高于或等于卖出委托队列的最低卖出限价，则与卖出委托队列顺序成交，其成交价格取卖方叫价。对新进入的一个卖出有效委托，若不能成交，则进入卖出委托队列排队等待成交;若能成交，即其委托卖出限价低于或等于买入委托队列的最高买入限价，则与买入委托队列顺序成交，其成交价格取买方叫价。这样循环往复，直至收市。

　　34.中国证监会(　　)领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。

　　A.间接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分别

　　【答案】B【解析】中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

　　35.我国证券市场监管机构是(　　)。

　　A.国务院银行监督管理机构

　　B.国务院保险监督管理机构

　　C.中国人民银行四

　　D.国务院证券监督管理机构

　　【答案】D【解析】我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

　　36.金融市场的(　　)功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。

　　A.风险管理

　　B.信息生产

　　C.监控与激励机制

　　D.资本配置四

　　【答案】A【解析】金融市场的风险管理功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。

　　37.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为(　　)。

　　A.资产支持证券

　　B.商业银行次级债四

　　C.财务公司债券

　　D.中央银行票据

　　【答案】A【解析】资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

　　38.根据供求规律，股票(　　)是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　A.市场

　　B.收益

　　C.价格

　　D.成本

　　【答案】C【解析】根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　39.下列关于私募基金的说法，错误的是(　　)。

　　A.风险较高

　　B.可以进行公开的发售和宣传

　　C.运作灵活

　　D.投资金额要求较高

　　【答案】B【解析】私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

　　40.沪港通于(　　)正式启动。

　　A.2014年11月17日

　　B.2014年11月15日

　　C.2014年11月10日

　　D.2014年11月20日

　　【答案】A【解析】沪港通于2014年11月17日正式启动。

　　41.根据《证券法》的规定，证券公司的注册资本应当是(　　)资本。

　　A.实物

　　B.货币

　　C.认购

　　D.实缴

　　【答案】D【解析】《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。

　　42.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于(　　)亿元。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.10

　　【答案】C【解析】设立证券公司，应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程：②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　43.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立(　　)的方式。

　　A.交收

　　B.托管

　　C.委托

　　D.信托

　　【答案】D【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

　　44.西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程，其中的W表示的是(　　)。

　　A.财富

　　B.货币供给

　　C.消费

　　D.股票价格

　　【答案】A【解析】W是英文wealth的简写，是财富的意思。

　　45.对于证券公司与客户之间的(　　)，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　A.证券交易

　　B.资金清算交收

　　C.资金划付

　　D.证券清算交收

　　【答案】D【解析】实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　46.一般性货币政策工具属于调节货币(　　)的工具。

　　A.总量

　　B.流通速度

　　C.价格

　　D.流通范围

　　【答案】A【解析】一般性货币政策工具指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，主要从总量上对货币供应量和信贷规模进行调节。

　　47.下列关于股份变动的说法，错误的是(　　)。

　　A.当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降

　　B.股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　C.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

　　D.资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外，由资本本身及其他原因形成的股东权益收入

　　【答案】B【解析】股票不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　48.证券市场本质上是(　　)交换的场所。

　　A.风险

　　B.信用

　　C.价格

　　D.价值直接

　　【答案】D【解析】证券市场具有以下特征：①证券市场是价值直接交换的场所;②证券市场是财产权利直接交换的场所;③证券市场是风险直接交换的场所。证券市场本质上是价值直接交换的场所。

　　49.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行(　　)管理。

　　A.备案

　　B.自律

　　C.核准

　　D.审批

　　【答案】B【解析】中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

　　50.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以(　　)原则作为第一优先原则。

　　A.数量优先

　　B.时间优先

　　C.席位优先

　　D.价格优先

　　【答案】D【解析】在订单匹配原则方面，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。