2021年证券从业资格《金融市场基础知识》章节练习：中国的金融体系

　　1[.单选题]金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为()。①融资类金融中介机构②投资类金融中介机构③保障类金融中介机构④商业性金融中介机构

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]A

　　[解析]金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构;按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构;按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。④商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。

　　2[.单选题]下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是()。①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系③市场交易机制的核 心是价格发现机制④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]A

　　[解析]通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，①正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中，货币供给量增加，会增加生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局性的、系统性的，④说法相反。

　　3[.单选题]外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是()。①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①④

　　D.③④

　　[答案]C

　　[解析]银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，②的说法有问题;我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、管理风险和配置资源功能的场所，③完整形成表述不正确。

　　4[.单选题]我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。①金融监管和行业发展②银行与企业③预算软约束部门和硬约束部门④资本市场的投融资关系

　　A.①②

　　B.②③

　　C.③④

　　D.①④

　　[答案]D

　　[解析]我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展;资本市场的投融资关系。

　　5[.单选题]以下属于中央银行资产类业务的是()。①外汇②特别国债③政府存款④再贷款余额

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]B

　　[解析]中央银行的资产业务包括：国外资产(外汇、货币黄金、其他国外资产)，对政府债权(主要是特别国债)，对其他存款性公司债权(再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等)，对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权。

　　6[.单选题]按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为()。①最终目标②底层目标③中介目标④操作目标

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]D

　　[解析]按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终目标、中介目标和操作目标。

　　7[.单选题]中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括()。①集中保管商业银行的存款准备金②作为商业银行的最后贷款人③组织全国商业银行之间的清算④管理各银行的黄金储备

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]A

　　[解析]中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。

　　8[.单选题]下列关于利率传导机制说法正确的是()。①利率为核 心变量②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响③利率对收入的影响是直接的④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]B

　　[解析]利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核 心观点。在这一传导机制中，核 心的变量为利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决于基础货币和货币乘数;利率对投资水平的影响;投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。

　　9[.单选题]中国人民银行公开市场业务()。①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据②逆回购，正回购到期，是央行向市场投放流动性的行为③缺点是不具有很强的可逆转性④优点包括主动权完全在中央银行

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]B

　　[解析]中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可逆转性。③不正确。注意断句，②说的是逆回购;正回购到期两项而不是逆回购到期;正回购到期。区分正回购、逆回购、正回购到期、逆回购到期的概念正回购为央行从市场收回流动性的操作，正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。

　　10[.单选题]关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及总量和结构两个方面③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制④流动性比率不是直接信用控制

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　[答案]A

　　[解析]直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，从总量和结构两个方面，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，其手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。间接信用控制，其作用过程是间接的，要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现，通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。道义劝告是央行利用其地位和权 威，向商业银行和其他金融机构发出书面通告或口头通知，主要是向商业银行通报经济形势，规劝其主动采取相应措施，配合中央银行货币政策的实施。窗口指导是指央行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行每季度贷款的增减额，并要求其执行，属于温和的、非强制性的货币政策工具。

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