2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》备考试题：证券市场主体_第3页

　　参考答案及解析：

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查直接融资的分类。消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资的劣势。直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的概念。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票融资的缺点。股票融资的缺点包括：资本成本较高;股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求;容易分散控制权;新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌。

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者。证券市场投资者具有分散性和流动性的特点。

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查合格境外机构投资者。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查社保基金。从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。社会保险基金属于社保基金。

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司。证券公司又称“证券商”，是指依照《人民共和国公司法》《人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可。

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直投子公司。直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管。证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。《人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券交易所的发展历程。1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业，标志着我国证券市场正式形成。

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会的机构设置。理事会——会员大会的执行机构。

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查分级结算制度。我国证券结算采用分级结算制度。

　　21、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券市场监管的手段。证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场融资的方式。在市场经济条件下，资金需求者融通资金主要通过两种方式：间接融资和直接融资。

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直接融资的特点。直接融资信誉的差异性较大。由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险中介机构。保险中介机构根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信息报送与披露制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生重大事件，立即发送临时报告。

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券资产管理业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。不得存在下列情形：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产评估机构申请。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的特征。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会的职责。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。