2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》备考试题：证券市场主体_第2页

　　二、组合型选择题

　　1、在市场经济条件下，资金需求者融通资金的主要方式有(　)。

　　Ⅰ.间接融资 Ⅱ.对内融资

　　Ⅲ.直接融资 Ⅳ.对外融资

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。其具体特点包括(　)。

　　Ⅰ.分散性 Ⅱ.直接性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融资对金融市场的不利影响包括(　)。

　　Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　Ⅲ.直接融资的风险较大

　　Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

　　Ⅱ.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

　　Ⅲ.第三阶段(2001 -2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

　　Ⅳ.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保险中介机构根据从事业务的内容不同分为(　)。

　　Ⅰ.保险代理机构

　　Ⅱ.保险兼业代理机构

　　Ⅲ.保险公估机构

　　Ⅳ.保险经纪机构

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、关于信息报送与披露制度的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起7个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅲ.年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　Ⅳ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每月结束之日起4个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度

　　Ⅲ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

　　Ⅳ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列机构中，属于证券服务机构的有(　)。

　　Ⅰ.投资咨询机构

　　Ⅱ.资产评估机构

　　Ⅲ.财务顾问机构

　　Ⅳ.资信评级机构

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、会计师事务所申请证券资格时，不得存在的情形有(　)。

　　Ⅰ.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ.上一年度审计业务收入多于2600万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.有健全的内部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅱ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

　　Ⅲ.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元

　　Ⅳ.具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20

　　Ⅲ.资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年

　　Ⅳ.最近3年评估业务收入合计不少于2 000万元，且每年不少于500万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、证券交易所具有以下(　)特征。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　Ⅲ.集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率

　　Ⅳ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中国证券业协会依据《人民共和国证券法》的有关规定，行使下列(　)职责。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

　　Ⅱ.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　Ⅲ.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

　　Ⅳ.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、证券投资者保护基金的来源有(　)。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中国证监会的职责有(　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

　　Ⅳ.依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ