2019年证券从业资格考试金融市场基础知识章节精选题（五）_第3页

　　二、组合型选择题

　　1、关于基金的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.基金所反映的是所有权关系

　　Ⅱ.基金是直接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融

　　Ⅲ.基金的投资选择灵活多样，其收益可能高于债券

　　Ⅳ.基金能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，基金反映的是信托关系，公司型基金除外。股票和债券是直接投资工具，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　2、证券投资基金的作用有(　)。

　　Ⅰ.基金提高了大投资者的投资收益水平

　　Ⅱ.有利于证券市场的稳定和发展

　　Ⅲ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　Ⅳ.有利于证券市场的国际化

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的作用。证券投资基金的作用：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展。

　　3、我国证券投资基金业的发展阶段可分为(　)。

　　Ⅰ.早期探索阶段

　　Ⅱ.试点发展阶段

　　Ⅲ.快速发展阶段

　　Ⅳ.修正完善阶段

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国证券投资基金业的发展可以分为三个阶段：(1)20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;(2)《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《人民共和国证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;(3)《人民共和国证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　4、在试点发展阶段，我国基金在规范化运作方面得到很大的提高，主要表现在(　)。

　　Ⅰ.在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制

　　Ⅱ.确定了基金管理人的职责

　　Ⅲ.明确基金托管人在基金运作中的作用

　　Ⅳ.建立较为严格的信息披露制度

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。在试点发展阶段，我国基金在规范化运作方面得到很大的提高。在这一阶段，为确保试点的成功，监管部门：(1)在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制;(2)明确基金托管人在基金运作中的作用;(3)建立较为严格的信息披露制度。

　　5、自《人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有(　)。

　　Ⅰ.基金业监管的法律体系日益完善

　　Ⅱ.基金品种日益丰富，封闭式基金成为市场发展的主流

　　Ⅲ.基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

　　Ⅳ.基金投资者队伍迅速扩大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。自《人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化：(1)基金业监管的法律体系日益完善;(2)基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;(3)基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司;(4)基金行业对外开放程度不断提高;(5)基金业市场营销和服务创新日益活跃;(6)基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。

　　6、按基金的组织形式不同，可以将基金分为(　)。

　　Ⅰ.契约型基金

　　Ⅱ.公司型基金

　　Ⅲ.封闭式基金

　　Ⅳ.开放式基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。按基金的组织形式不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金。

　　7、按基金运作方式不同，基金可分为(　)。

　　Ⅰ.封闭式基金

　　Ⅱ.开放式基金

　　Ⅲ.偏股型基金

　　Ⅳ.偏债型基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。按基金运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

　　8、关于封闭式基金，下列说法中不正确的有(　)。

　　Ⅰ.封闭式基金有固定的存续期，其期限不得缩短或延长

　　Ⅱ.封闭式基金规模固定，在封闭期限内不得增加发行

　　Ⅲ.封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给第三者

　　Ⅳ.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外，还要支付手续费、申购费、赎回费等

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查封闭式基金和开放式基金。封闭式基金有固定的存续期，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。封闭式基金规模固定，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外，还要支付手续费;而投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　9、投资者在买卖开放式基金时，需要支付(　)。

　　Ⅰ.基金价格

　　Ⅱ.手续费

　　Ⅲ.申购费

　　Ⅳ.赎回费

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　10、货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具的原因有(　)。

　　Ⅰ.资本安全性高

　　Ⅱ.管理水平高

　　Ⅲ.流动性好

　　Ⅳ.收益高

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。