2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识临考冲刺题（二）_第4页

　　[组合型选择题]

　　51、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

　　I.现金

　　II.流通性好的蓝筹股

　　III.到期日在1年以内的政府债券

　　IV.到期日在2年以内的政府债券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。

　　52、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()

　　Ⅰ. 批准向合格投资者募集

　　Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

　　Ⅲ. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　解析

　　保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。

　　53、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　Ⅲ. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：

　　(1)代理委托人从事证券投资

　　(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　(4)提供虚假或误导投资者的信息

　　54、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　IV 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　货 币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5) 国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投 资的其他金融工具。

　　55、目前我国记账式国债的招标方式有()。

　　I“美国式”招标

　　II“英国式”招标

　　III “荷兰式”招标

　　IV “混合式”招标

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

　　56、下列关于股票价格的说法，正确的有()。

　　Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值

　　Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察股票价格的相关知识

　　57、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构和信用评级机构

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。

　　58、金融市场的配置功能表现在三个方面()。

　　Ⅰ.资源配置

　　Ⅱ.财富再分配

　　Ⅲ.风险再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

　　59、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。

　　I 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

　　II 金融衍生工具产生最基本原因是避险

　　III 金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

　　IV 新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自 由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体 制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　60、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )

　　I 地方公债

　　II 一般责任债券

　　III 专项债券

　　IV 私人债券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：B

　　解析

　　地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。

　　61、下列选项中，属于系统风险的是( )。

　　I 市场风险

　　II 利率风险

　　III 信用风险

　　IV 流动性风险

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。选项C、D属于非系统风险。

　　62、关于证券公司次级债务的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.分为长期次级债和短期次级债务

　　Ⅱ.证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务

　　Ⅲ.借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级务为短期次级债务

　　Ⅳ.短期次级债务不计入净资本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　以上说法均正确。

　　63、有限售条件股份包括()

　　Ⅰ.外资持股

　　Ⅱ.国家持股

　　Ⅲ. 人民币普通股

　　Ⅳ.境外上市外资股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　有限售条件股份包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股。

　　无限售条件股份包括：人民币普通股，即A股;境内上市外资股，即B股;境外上市外资股，如H股。

　　64、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ 利率衍生工具

　　Ⅲ 货币衍生工具

　　Ⅳ股权类产品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。

　　65、未上市流通股份包括()

　　Ⅰ.优先股

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ. 发起人股份

　　Ⅳ.境内上市外资股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　未上市流通股份包括：发起人股份、募集法人股份、内部职工股份、优先股或其他。

　　已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外资股。

　　66、欧洲债券的特点是( )分别属于不同的国家

　　I 主管部门

　　II 发行者

　　III 发行地点

　　IV 面值货币

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　欧洲债券的特点是发行者、发行地点、面值货币分别属于不同的国家。

　　67、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中()服务。

　　I 场所和设施

　　II 登记

　　III 存管

　　IV 结算

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

　　68、下列各项中，()可以作为被套期保值的工具。

　　Ⅰ. 股票

　　Ⅱ. 谷物

　　Ⅲ. 美元

　　Ⅳ. 汇率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。

　　69、资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为()

　　Ⅰ.股权型证券化

　　Ⅱ.债权型证券化

　　Ⅲ. 混合型证券化

　　Ⅳ.债券组合证券化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化、混合型证券化。

　　70、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ股票

　　Ⅱ 可转换债券

　　Ⅲ 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　Ⅳ 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过397天的 债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流通受限的证 券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。