2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（五）_第5页

　　71、系统风险又称为()

　　Ⅰ 可回避风险。

　　Ⅱ 可分散风险

　　Ⅲ 不可回避风险

　　Ⅳ 不可分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　72、金融期货与金融期权的区别表述正确的是( )

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 盈亏特点相同

　　Ⅲ 履约保证不同

　　Ⅳ 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同(2)交易者权利与义务的对称性不同(3)履约保证不同(4)现金流转不同(5)盈亏特点不同(6)套期保值的作用与效果不同。

　　73、证券投资基金的收入来源主要有()

　　Ⅰ.现金收入

　　Ⅱ.利息收入

　　Ⅲ.投资收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资基金的收入来源主要有

　　74、金融衍生工具市场的功能包括( )。

　　Ⅰ 价格发现

　　Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 投机获利

　　Ⅳ 融通资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市场的功能

　　(1)价格发现功能。

　　(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。

　　(3)投机获利手段。

　　75、套期保值交易的规则( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品数量相等

　　III 商品种类相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的规则：交易方向相反 、商品数量相等、商品种类相同 、 月份相同或相近

　　76、金融市场的参与者包括()

　　Ⅰ.个人

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ. 金融机构

　　Ⅳ.政府部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融市场的参与者包括

　　77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

　　I 为中小投资者拓宽了投资渠道

　　II 有利于证券市场的稳定和发展

　　III 为机构投资者拓宽了投资渠道

　　IV 有效分散了系统风险

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资基金的作用：

　　(1)为中小投资者扩宽了投资渠道

　　(2)优化金融机构，促进经济增长

　　(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4)完善金融体系和社会保障体系

　　78、我国《基金法》规定，有() 情形之一的，基金管理人职责终止。

　　I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　II 被基金份额持有人大会解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理资格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

　　(1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　(2)被基金份额持有人大会解任

　　(3)被依法取消基金管理资格

　　79、证券交易所的职能包括()

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅲ. 推动会员信息化建设

　　Ⅳ.对会员和上市公司进行监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券交易所的职能包括：

　　(1)提供证券交易的场所和设施

　　(2)对会员和上市公司进行监管

　　(3)制定证券交易所的业务规则

　　(4)接受上市申请、安排证券上市

　　(5)组织、监督证券交易

　　(6)设立证券等级结算机构

　　(7)管理和发布市场信息等

　　组织证券从业人员水平考试、

　　80、与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )

　　I 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　II 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　III 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　IV 远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　与 现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖 双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现 卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交 易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、 公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。

　　81、股票的性质叙述正确的是( )

　　I 股票本身具有价值

　　II 股票的转让就是股东权的转让

　　III 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　IV 股票是一种代表财产权的有价证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票本身没有价值。

　　82、信用违约风险面临如下()几类风险。

　　Ⅰ.定价风险

　　Ⅱ.交易对手风险

　　Ⅲ. 流动性风险

　　Ⅳ.法律风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　信用违约风险面临定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险、操作风险等几类风险。

　　83、目前，我国证券交易所采用的竞价方式包括( )。

　　Ⅰ集合竞价

　　Ⅱ 连续竞价

　　Ⅲ 集中竞价

　　Ⅳ 公开竞价

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国证券交易所采用的竞价方式包括集合竞价、连续竞价。

　　84、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是()

　　Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上

　　Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易

　　Ⅲ. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

　　Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现折价或溢价现象。

　　85、我国《公司法》规定股票发行价格可以是( )

　　I 票面金额

　　II 超过票面金额

　　III 低于票面金额

　　IV 任意金额

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国《公司法》规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超过票面金额。

　　86、证券投资者保护基金的来源有()

　　Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金

　　Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　Ⅲ. 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券投资者保护基金的来源有：

　　(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　(4)国内外机构、组织和个人的捐赠

　　(5)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　87、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠杆性

　　Ⅲ 联动性

　　Ⅳ 不确定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　89、金融期货按照其基础工具来划分，主要有()。

　　I 存托凭证

　　II 外汇期货

　　III 利率期货

　　IV 股权类期货

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　存托凭证不属于金融期货，属于其他金融衍生工具。

　　90、以下选项中，关于债券的性质说法正确的是()。

　　Ⅰ 债券属于有价证券

　　Ⅱ 债券是一种虚拟资本

　　Ⅲ 债券是一种证权证券

　　Ⅳ 债券是债权的表现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股票是证权证券。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。