二、组合型选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。
Ⅰ.质押式回购业务 Ⅱ.买断式回购业务
Ⅲ.开放式回购业务 Ⅳ.抵押式回购业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。
2.金融市场的反映功能主要表现在( )。
Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况
Ⅱ.由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通
过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情
Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态
Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ
C。[解析]第Ⅱ项的正确描述应为：由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。
3.下列国际资本流动中，属于资本流入的是( )。
Ⅰ.外国在本国的资产增加 Ⅱ.外国对本国负债减少
Ⅲ.本国对外国的债务增加 Ⅳ.外国对本国债务增加
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，主要表现为：(1)外国在本国的资产增加。(2)外国对本国负债减少。
(3)本国对外国的债务增加。(4)本国在外国的资产减少。第Ⅳ项属于资本流出。
4.中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。
Ⅰ.票据再贴现 Ⅱ.票据再质押
Ⅲ.抵押再贷款 Ⅳ.票据再抵押
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
5.常规性货币政策工具主要包括( )。
Ⅰ.不动产信用控制 Ⅱ.优惠利率
Ⅲ.公开市场业务 Ⅳ.再贴现政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务等。
6.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括( )。
Ⅰ.管理征信业
Ⅱ.制定和执行货币政策
Ⅲ.制定银行业金融机构的审慎经营规则
Ⅳ.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ
C。[解析]第Ⅲ、Ⅳ属于银监会的主要职责。
7.债券融资的优点包括( )。
Ⅰ.可以合理地避税
Ⅱ.没有固定的利息负担
Ⅲ.可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉
Ⅳ.具有财务杠杆作用
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]债券融资的优点包括：债券融资具有避税作用;债券融资具有财务杠杆作用;债券融资具有资本结构优化作用。第Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。
8.下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系
Ⅱ.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小
Ⅲ.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小
Ⅳ.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]货币乘数是指货币供，给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。
9.参与证券投资的金融机构包括( )。
Ⅰ.证券经营机构 Ⅱ.银行业金融机构
Ⅲ.保险经营机构 Ⅳ.企业集团财务公司
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C。[解析]参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金以及其他金融机构等。而其他金融机构又包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司
等。
10.目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括( )。
Ⅰ.审批 Ⅱ.协议
Ⅲ.注册 Ⅳ.做市
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。
11.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
Ⅰ.信息公开披露制度 Ⅱ.信息报送制度
Ⅲ.董事会会议内容公开制度 Ⅳ.年报审计监管
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D。[解析]对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度。(3)年报审计监管。
12.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立( )。
Ⅰ.客户信用交易担保资金账户 Ⅱ.融券专用证券账户
Ⅲ.客户信用交易担保证券账户 Ⅳ.信用交易证券交收账户
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C。[解析]证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
13.根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件的规定，下列选项中，正确的是( )。
Ⅰ.执业质量和职业道德良好，在以往 3 年执业活动中没有违法违规的行为
Ⅱ.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
Ⅲ.取得注册会计师证书 5 年以上
Ⅳ.不超过 65 周岁
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]注册会计师申请证券许可证的，应当符合的条件包括：(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书 1 年以上。(4)不超过 60 周岁。(5)执业质量和职业道德良好，在以往 3 年执业活动中没有违法违规的行为。
14.下列关于证券资产管理业务的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，必须是一对一的投资管理服务
Ⅱ.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产
Ⅲ.专项资产管理业务的证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多
Ⅳ.参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ
B。[艉析]参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。故第Ⅳ项错误。
15.下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.证券融资是一种间接融资
Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动
Ⅲ.证券融资是一种中短期融资
Ⅳ.证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B。[解析]证券融资是一种直接的、长期的融资方式。
16.下列属于 RQFⅠⅠ试点业务与 QFⅠⅠ的主要区别的是( )。
Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ.RQFⅠⅠ机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFH的投资额度及跨境资金收支管理
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C。[解析] RQFⅠⅠ试点业务与 QFⅠⅠ的主要区别在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇。(2) RQFⅠⅠ机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFⅠⅠ的投资额度及跨境资金收支管理。
17.证券业协会的自律管理职责具体包括( )。
Ⅰ.组织证券从业人员水平考试
Ⅱ.组织制作投资者教育产品
Ⅲ.负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作
Ⅳ.组织开展证券业国际交流与合作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]第Ⅳ项是协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定行使的职责。
18.股票应载明的事项主要包括( )。
Ⅰ.公司名称 Ⅱ.公司成立的日期
Ⅲ.股票种类 Ⅳ。票面金额
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]《人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
19.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。
Ⅰ.清算方式的变化 Ⅱ.宏观经济政策的调整
Ⅲ.供求关系的变化 Ⅳ.经济形势的变化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D。[解析]各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
20.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。
Ⅰ.不可赎回优先股 Ⅱ.可转换优先股
Ⅲ.可赎回优先股 Ⅳ.不可转换优先股
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]在一定条件下，优先股按能否由原发行的股份公司出价赎回，可分为可赎回优先股和不可赎回优先股。可赎回优先股是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股：不可赎回优先股是指发行后根据规定不能赎回的优先股。
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