2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（八）_第3页

　　(41) 完善的市场体系的作用不包括( )。

　　A: 能促进证券市场筹资和融资功能的发挥

　　B: 有利于稳定证券市场

　　C: 增强社会投资信心

　　D: 消除系统性风险

　　答案:D

　　解析:

　　完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。

　　(42) ETF结合了( )的运作特点。

　　A: 契约型基金与公司型基金

　　B: 封闭式基金与开放式基金

　　C: 股票基金与货币基金

　　D: 成长型基金与收入型基金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　(43)若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。

　　A: 4.0

　　B: 4.7

　　C: 5.3

　　D: 5.9

　　答案:D

　　解析: 货币乘数m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　(44) 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。

　　A: 2亿元

　　B: 5亿元

　　C: 8亿元

　　D: 10亿元

　　答案:A

　　解析:

　　任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过1O亿元人民币。

　　(45) 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括( )。

　　A: 可实现最大成交量的价格

　　B: 使未成交量最小的申报价格

　　C: 高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

　　D: 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

　　答案:B

　　解析:

　　根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③

　　该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

　　(46) 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A: 投资

　　B: 筹资

　　C: 生产经营

　　D: 资产或负债

　　答案:D

　　解析:

　　金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　(47)上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( )元。

　　A: 0.001

　　B: 0.005

　　C: 0.01

　　D: 0.1

　　答案:C

　　解析:

　　上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。

　　(48) 下列不属于资本市场的是( )。

　　A: 债券回购市场

　　B: 中长期债券市场

　　C: 股票市场

　　D: 证券投资基金市场

　　答案:A

　　解析:

　　资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基本市场。“债券回购市场”属于货币市场。

　　(49)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于( )亿元人民币。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。

　　(50) 下列不能作为证券市场监管手段的是( )。

　　A: 法律手段

　　B: 经济手段

　　C: 行政手段

　　D: 市场手段

　　答案:D

　　解析:

　　证券市场监管的手段包括：①法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。②经济手段。这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，__________但调节过程可能较慢，存在时滞。③行政手段。

　　(61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A: 会计师事务所

　　B: 证券公司

　　C: 资产评估事务所

　　D: 投资咨询公司

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　(62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　(63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不属于证券投资基金特点的是( )。

　　A: 基金是将零散的资金汇集起来

　　B: 以科学的投资组合降低风险、提高收益

　　C: 基金实行专业理财制度

　　D: 基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资基金的特点包括：①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。

　　(65) 下列不属于社会公益基金的是( )。

　　A: 教育发展基金

　　B: 养老保险基金

　　C: 福利基金

　　D: 文学奖励基金

　　答案:B

　　解析:

　　社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。

　　(66) 股东大会召开前( )日内，不得进行转让股东名册的变更登记。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

　　(67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓( )条件。

　　A: 破产隔离

　　B: 破产保护

　　C: 财产保护

　　D: 财产隔离

　　答案:A

　　解析:

　　选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

　　(68) 下列不属于证券投资基金称谓的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 单位信托基金

　　C: 证券投资信托基金

　　D: 金融产品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。

　　(69)公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。