2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（六）_第4页

　　(61) 优先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派优先

　　C: 优先表决权

　　D: 剩余资产分配权

　　答案:C

　　解析:

　　优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④

　　一般无表决权。故选C。

　　(62)除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，

　　这些新型期权通常被称为( )。

　　A: 欧式期权

　　B: 美式期权

　　C: 修正美式期权

　　D: 奇异型期权

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，

　　这些新型期权通常被称为奇异型期权。

　　(63) 下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以内的，折算比例为80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为0

　　答案:A

　　解析:

　　根据《保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债》的相关规定：剩余年限在1

　　年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为60%;

　　剩余年限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4

　　年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为0。

　　(64) 下列关于全球金融市场的发展趋势表现的说法，错误的是( )。

　　A: 全球金融市场的一体化趋势

　　B: 全球金融市场的证券化趋势

　　C: 金融创新的趋势

　　D: 全球货币统一趋势

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市场的发展表现在3个方面：①全球金融市场的一体化趋势;②

　　全球金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。

　　(65)承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。

　　A: 代销

　　B: 余额包销

　　C: 全额包销

　　D: 包销

　　答案:A

　　解析:

　　代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，

　　将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　(66) 基金托管费是指( )。

　　A: 基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

　　B: 基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

　　C: 基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用

　　D: 基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金或基金公司收取的费用。

　　故选8。

　　(67)证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括( )。

　　A: 政府、政府机构、公司

　　B: 中央政府、地方政府、公司

　　C: 政府、中央银行、公司企业

　　D: 政府、金融机构、财政部、公司

　　答案:A

　　解析:证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：①公司(

　　企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，

　　只有股份有限公司才能发行股票。②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，

　　政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，

　　但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

　　(68) 下列关于金融市场特点的说法，错误的是( )。

　　A: 市场交易活动的分散性

　　B: 市场商品的特殊性

　　C: 交易主体角色的可变性

　　D: 市场交易价格的一致性

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场的特点包括：①市场商品的特殊性;②市场交易价格的一致性;③

　　市场交易活动的集中性;④交易主体角色的可变性。

　　(69)无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是( )，用于进行股息结算和行使增资权利。

　　A: 股息票

　　B: 红利票

　　C: 利息票

　　D: 收益票

　　答案:A

　　解析:

　　无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，

　　记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，

　　用于进行股息结算和行使增资权利。

　　(70)结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A: 交易所

　　B: 证券公司

　　C: 基金公司

　　D: 商业银行

　　答案:A

　　解析:

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品

　　，前者通常可以在交易所交易。

　　(71) ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。

　　A: 银监会

　　B: 中央人民银行

　　C: 证监会

　　D: 保监会

　　答案:A

　　解析:

　　银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

　　各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，

　　确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　A: 恒生指数

　　B: 恒生综合指数系列

　　C: 恒生流通综合指数系列

　　D: 恒生流通精选指数系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点

　　，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　(73) 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是( )。

　　A: 证券投资咨询

　　B: 财务顾问业务

　　C: 证券经纪业务

　　D: 证券自营业务

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、

　　证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　(74) 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。

　　A: 历史价值

　　B: 公允价值

　　C: 市场价值

　　D: 账面价值

　　答案:B

　　解析:

　　每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，

　　企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。

　　(75)一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，

　　有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制度是( )。

　　A: 主权财富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租赁公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，

　　有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

　　A: 股票、债券

　　B: 债券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用证、债券

　　答案:A

　　解析: 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

　　(77) 按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为( )。

　　A: 累积优先股票和非累积优先股票

　　B: 参与优先股票和非参与优先股票

　　C: 可转换优先股票和不可转换优先股票

　　D: 可赎回优先股票和不可赎回优先股票

　　答案:A

　　解析:

　　优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票，

　　这种分类的依据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。

　　(78) ( )是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，

　　通过变动除数，使股价平均数不受影响。

　　A: 简单算术股价平均数

　　B: 加权股价平均数

　　C: 修正股价平均数

　　D: 综合算术股价平均数

　　答案:C

　　解析:

　　修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名发生变化、

　　或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，

　　通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。

　　(79) 按( )划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　A: 交易金额

　　B: 交易场所

　　C: 账户用途

　　D: 投资者种类

　　答案:B

　　解析:

　　按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在

　　上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

　　(80) 中央银行票据本质上属于特殊的( )。

　　A: 国债

　　B: 政府债券

　　C: 公司债券

　　D: 金融债券

　　答案:D

　　解析:

　　作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，

　　它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，

　　而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部分。因此，

　　中央银行票据本质上属于特殊的金融债券。