2019年证券从业资格考试金融市场基础知识高频考题（三）_第6页

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定

　　第 49 题：国际债券的投资者，主要有( )。

　　I 各国政府

　　II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会

　　IV 工商财团和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征

　　第 50 题：关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

　　III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司

　　IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：次级债券的募集方式

　　第 51 题：我国混合资本债券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　　Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回

　　Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式

　　第 52 题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。

　　I 国债回购交易

　　II 债券回购交易

　　III 质押式回购

　　IV 证券回购交易

　　A: I、II

　　B: I、II、III

　　C: II、III、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押式回购和证券回购交易。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念

　　第 53 题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A: I、II

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、III、IV

　　D: I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别

　　第 54 题：债券的开户合同应包括( )。

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A: I、II、III

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

　　第 55 题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()。

　　A:现场调查研究

　　B:召开座谈会，与有关领导交谈

　　C:到有关单位进行调查了解和核实

　　D:制定相关评估方案

　　答案：D

　　解题思路：D 项属于前期准备阶段的工作。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序

　　第 56 题：深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案：D

　　解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的 T+3 日交收后才能办理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券市场转托管的定义及条件

　　第 57 题：证券投资基金具有( )等特点。

　　I 集合投资

　　II 专业理财

　　III 专业投资

　　IV 分散风险

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D