2019年证券从业资格考试金融市场基础知识仿真试卷（8）_第2页

　　(21)依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

　　A: 可转换优先股和不可转换优先股

　　B: 累积优先股票和非累积优先股

　　C: 参与优先股和非参与优先股

　　D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A: 稳定物价

　　B: 充分就业

　　C: 经济增长

　　D: 国际收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A: 保险机构可以出售保险单分散风险

　　B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D: 这属于金融市场的财富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　(24) 我国基金市场的监管主体是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析:

　　中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　(25)以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

　　A: 流动性风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 战略风险

　　答案:A

　　解析: 略

　　(26)证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

　　A: 金融机构存款基本利率

　　B: 金融机构贷款基准利率

　　C: 法定存款准备金利率

　　D: 超额存款准备金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

　　(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承购包销

　　C: 公开招标

　　D: 银行发售

　　答案:C

　　解析:

　　公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

　　A: 金融机构

　　B: 商业银行

　　C: 证券公司

　　D: 融资公司

　　答案:A

　　解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

　　A: 偿还性

　　B: 流动性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。

　　(31)同业拆借市场基本上都是( )拆借。

　　A: 担保

　　B: 票据

　　C: 信用

　　D: 质押

　　答案:C

　　解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

　　(32) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

　　A: 国务院

　　B: 财政部

　　C: 中国人民银行

　　D: 国资委

　　答案:B

　　解析:

　　我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　(33) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期货

　　C: 上市交易的国债

　　D: 上市交易的企业债券

　　答案:B

　　解析:

　　证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 实际收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名义利率

　　答案:D

　　解析:

　　债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

　　(35)根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　(36)在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。

　　A: 企业的股票发行与流通

　　B: 居民的金融投资

　　C: 政府的国债发行与流通

　　D: 货币的供给与需求

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。

　　(37) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。

　　A: 凭证式国债

　　B: 储蓄式国债

　　C: 实物式国债

　　D: 记账式国债

　　答案:D

　　解析:

　　记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

　　(38) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。

　　A: 杠杆比例高

　　B: 定价复杂

　　C: 全球化程度高

　　D: 低风险性

　　答案:D

　　解析:

　　与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　(39) 以下不是外资股的是( )。

　　A: S股

　　B: N股

　　C: H股

　　D: A股

　　答案:D

　　解析: A股不是外资股。

　　(40) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

　　A: 1%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。