2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题（6）_第8页

　　62.【答案】B

　　【解析】考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

　　63.【答案】D

　　【解析】2017 年起，发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债(凭证式)。

　　64.【答案】B

　　【解析】证券投资者保护基金的来源主要有：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%～5%缴纳基金。(3)发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。故本题选 B 选项。

　　65.【答案】B

　　【解析】为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力培养机构投资者，充分发挥其股市“稳定器”的作用。故本题选 B 选项。

　　66.【答案】B

　　【解析】考查保险公司次级债。保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在 5 年以上(含 5 年)，且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　67.参考答案;B

　　【解析】考查中期票据的相关知识。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。

　　68.【答案】B

　　【解析】考查我国公司债券和企业债券在发行申报程序的不同之处。公司债券的发行申报在中国证监会收到申请文件后，5 个工作日内决定是否受理。

　　69.【答案】C

　　【解析】考查资产证券化的具体操作要求。

　　70.【答案】A

　　【解析】银行间债券市场发行国债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参与者，并已在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包销的国债后，向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户。

　　71.【答案】A

　　【解析】设立基金管理公司的条件包括有符合《证券投资基金法》和《人民共和国公司法》规定的章程;注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本等。故本题选 A选项。

　　72.【答案】A

　　【解析】政府一般债券的偿还款来源。

　　73.【答案】D

　　【解析】QFII 制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

　　74.【答案】A

　　【解析】考查公司型基金的概念，注意与其他类型基金不要混淆。

　　75.【答案】D

　　【解析】考查开放式基金的概念。

　　76.【答案】A

　　【解析】考查封闭式基金的存续期间，通常 5 年以上，一般为 10 年或 15 年。

　　77.【答案】B

　　【解析】考查金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念区分。

　　78.【答案】A

　　【解析】考查金融衍生工具发展现状。金融衍生工具以场外交易为主。

　　79.【答案】C

　　【解析】考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具;按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具;按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具;按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和杨外交易市场交易的衍生工具。

　　80.【答案】A

　　【解析】考查风险的定义相关的内容。

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