2019年证券从业资格考试金融市场基础知识仿真模拟题（1）_第3页

　　41、(　　)这两种权益证券类型的关键区别在于它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　A.蓝筹股与成长股

　　B.记名股票和与不记名股票

　　C.普通股票与优先股票

　　D.有面额股票与无面额股票

　　参考答案：C

　　参考解析：普通股票和优先股票这两种权益证券类型的关键区别在于：它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　42、我国股票发行的注册制的审核原则是(　　)。

　　A.信息公开原则，对信息披露情况进行事后监管

　　B.信息公开原则，对信息披露情况进行事前监管

　　C.实质性管理原则，强调监管审核

　　D.完全行政审批原则

　　参考答案：A

　　参考解析：我国股票发行的审核原则和审查内容如下表所示。

　　43、(　　)中国工商银行成立，承担原来由人民银行办理的工商信贷和储蓄业务。

　　A.1953年

　　B.1979年

　　C.1984年

　　D.1994年

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　为了在搞活经济的同时加强宏观调控，中国进行了一系列改革：1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能;1984年1月，单独成立中国工商银行，承担原来由人民银行办理的工商信贷和储蓄业务;1986年以后，增设了全国性综合银行，如交通银行、中信实业银行等，还设立了区域性银行，如广东发展银行、招商银行等，很多区域性银行现已发展成为全国性商业银行。

　　44、商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于5%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　45、金融期货产生于20世纪70年代的(　　)市场，目前，金融期货在许多方面已经走在商品期货的前面，占整个期货市场交易量的80%，成为西方金融创新成功的例证。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.法国

　　D.荷兰

　　参考答案：B

　　参考解析：金融期货产生于20世纪70年代的美国市场，目前，金融期货在许多方面已经走在商品期货的前面，占整个期货市场交易量的80%，成为西方金融创新成功的例证。

　　46、上市公司非公开发行股票的股票发行价格不能低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的(　　)。

　　A.70%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　参考答案：C 收藏本题

　　参考解析：上市公司非公开发行股票的股票发行价格不能低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。

　　47、(　　)，中国保监会和中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》，保险资金直接进入股市获准。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2004年10月24日

　　D.2005年4月29日

　　参考答案：C

　　参考解析：2004年10月24日，中国保监会和中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》，保险资金直接进入股市获准。

　　48、我国《公司法》规定，公司法定公积金累计额为公司注册资本的(　　)以上的，可以不再提取。

　　A.30%

　　B.35%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。

　　49、(　　)中国证券监督管理委员会第26次主席办公会议审议通过的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，对创业板上市公司非公开发行股票的行为作出了相关规定。

　　A.2001年3月7日

　　B.2006年5月17 13

　　C.2009年3月31日

　　D.2014年2月11日

　　参考答案：D

　　参考解析：2014年2月11日中国证券监督管理委员会第26次主席办公会议审议通过的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，对创业板上市公司非公开发行股票的行为作出了以下规定。

　　50、(　　)，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。

　　A.2002年5月1日

　　B.2008年10月17日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析：2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。