2019年证券从业资格证金融市场基础知识强化试题（7）_第6页

　　41.下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等

　　Ⅱ.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等

　　Ⅲ.基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

　　Ⅳ.基金管理费率通常与基金规模成反比

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费，故第Ⅱ项错误。

　　42.下列属于证券投资基金的技术风险的是()。

　　Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

　　Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

　　Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。

　　43.下列关于金融衍生工具的叙述中，错误的有()。

　　Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

　　Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

　　Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其

　　价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品

　　Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]第 1 项，金融衍生产品的价格取决于基础金融产品价格(或数值)的变动;第Ⅳ项，基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。

　　44.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。

　　Ⅰ.利率互换

　　Ⅲ.信用互换

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ.信用联结票据

　　Ⅳ.保证金互换

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是

　　20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　45.金融期货的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.持仓限额制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　　Ⅳ.有负债的结算制度

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融期货的主要交易制度：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金制度。(4)结算所和无负债结算制度(又称“逐日盯市制度”)。(5)持仓限额制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强行减仓制度。

　　46.修正的美式期权也叫作()。

　　Ⅰ.百慕大期权

　　Ⅲ.欧式期权

　　Ⅱ.大西洋期权

　　Ⅳ.互换期权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

　　47.风险的要素包括()。

　　Ⅰ.风险因素

　　Ⅲ.风险时间

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅱ.风险事故

　　Ⅳ.损失的可能性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　48.按照会计标准，可将金融风险分为()。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅳ.经济风险

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　D。[解析]按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统

　　风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　49.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义包含)。

　　Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力;另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。

　　50.证券市场的分散投资包括(　)。

　　Ⅰ.对象分散法

　　Ⅲ.地域分散法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.时机分散法

　　Ⅳ.期限分散法

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地域分散法、期限分散法等。

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