2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题（8）_第3页

　　[组合型选择题]

　　51、按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有( )权利

　　I 资产收益

　　II 参与重大决策

　　III 选举管理者

　　IV 负债偿付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。

　　52、风险的要素包括( )。

　　I 风险因素

　　II 风险事故

　　III 风险时间

　　IV 损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　53、有必要参加债券信用评级的有()

　　Ⅰ.国家银行发行的金融债券

　　Ⅱ.企业债券

　　Ⅲ. 国库券

　　Ⅳ.地方政府发行的债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。

　　54、我国财政部代理发行地方政府债券采取()的方式。

　　Ⅰ.合并名称

　　Ⅱ.合并发行

　　Ⅲ. 合并托管

　　Ⅳ.合并登记

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　55、外汇风险的特征包括()。

　　I 累积性

　　II 或然性

　　III 不确定性

　　IV 相对性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　56、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　　Ⅰ 跨期性

　　Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 不确定性或高风险性

　　Ⅳ 联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　58、资产证券化的有关当事人包括()。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上述都是资产证券化的有关当事人。

　　59、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　60、开放式基金的特点有()。

　　I 没有固定期限

　　II 没有发行规模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每个交易日连续公布基金单位净资产

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般开放式基金不可以上市交易，交易在场外。

　　61、衍生证券投资基金包括( )。

　　I 期货基金

　　II 期权基金

　　III 认股权证基金

　　IV 货币市场基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　　Ⅱ. 杠杆性

　　Ⅲ. 联动性

　　Ⅳ. 高风险性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按来源可以分为()

　　I 来自股票流通

　　II 来自证券公司

　　III 来自股份公司

　　IV 来自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　本题考察股票的收益性特征。股票的收益按来源可以分为来自股票流通和来自股份公司。

　　64、债券与与股票的区别( )

　　Ⅰ权利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券与股票的区别(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)风险不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取( )等方式回馈股东的制度与政策

　　I 现金分红

　　II 派息

　　III 发放红股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考察股利政策的定义，股票分割不属于股利政策。

　　66、关于金融期货的说法正确的是()

　　Ⅰ.只有以金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有以金融期权合约为基础资产的金融期货交易

　　Ⅱ.金融期货交易双方的权利和义务不对称

　　Ⅲ. 金融期货交易双方均需开立保证金账户

　　Ⅳ.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利与义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。

　　67、金融期货与金融期权的区别表现在()

　　Ⅰ.基础资产不同

　　Ⅱ.交易者权利和义务的对称性不同

　　Ⅲ. 履约保证不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别表现在：

　　(1)基础资产不同

　　(2)交易者权利和义务的对称性不同

　　(3)履约保证不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)现金流转不同

　　(6)盈亏特点不同

　　68、金融期权的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投机功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期权的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投机功能

　　(3)套利功能

　　(4)价格发现功能

　　69、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　70、对基金投资进行限制的主要目的有( )。

　　I 降低风险

　　II 避免基金操纵市场

　　III 发挥基金引导市场的积极作用

　　IV 增加基金资产的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　71、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。

　　Ⅰ投机套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ购买保险

　　Ⅳ分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

　　72、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。

　　I总资产和资本充足率符合有关规定

　　II 设有专门的基金托管部门

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。

　　73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　74、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　75、金融衍生工具的发展动因包括()

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的发展动因。