2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题（3）_第4页

　　76、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()等。

　　I 基金管理费

　　II 基金托管费

　　III 基金信息披露费用

　　IV基金交易费用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。

　　77、普通股股东的权利( )。

　　Ⅰ公司重大决策参与权

　　Ⅱ公司资产收益权和剩余资产分配权

　　Ⅲ查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等

　　Ⅳ 股东持有的股份可依法转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按 照《人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权。股东基于股票的持有而享有股 东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。 (2)公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个 方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外;二是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要 求取得公司的剩余资产。(3)其他权利。

　　78、银行业金融机构包括()。

　　Ⅰ 商业银行

　　Ⅱ 农村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。包括政策性银行

　　79、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定

　　I 票面利率

　　II 收益率

　　III 期限

　　IV 投资回报

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。

　　80、企业债券不得用于()。

　　Ⅰ.房地产买卖

　　Ⅱ.企业生产经营

　　Ⅲ. 股票买卖

　　Ⅳ.期货交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　企业债券不得用于房地产买卖、股票买卖、期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资

　　81、国际债券的投资者，主要有( )

　　I 各国政府

　　II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会

　　IV 工商财团和自然人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　82、会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括()

　　I 持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上

　　II 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚、自处罚决定生效之日起提出申请之日止已满3年

　　III 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　IV 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　会 计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立3年以上。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。(3) 注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35人。(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计 职业风险基金之和不少于600万元。(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。(7)持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连 续执业3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不 正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批 准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　83、从数量角度看，证券买卖委托包括( )

　　I 市价委托

　　II 限价委托

　　III 整数委托

　　IV 零数委托

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。

　　84、关于普通股票股东的义务描述正确的是( )

　　I 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

　　II 公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

　　III 公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益

　　IV 公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　上述都是普通股票股东的义务。

　　85、赋予股东优先认股权的主要目的是( )

　　I 保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例

　　II 保护原流通股股东的利益和持股价值

　　III 确保公司股份能足额认购

　　IV 增加公司的募集资金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　赋予股东优先认股权的主要目的有(1)保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例 (2)保护原流通股股东的利益和持股价值

　　86、契约型基金与公司型基金的区别是( )。

　　I 资金的性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 对投资额的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　契约型基金与公司型基金的区别是：

　　(1)资金的性质不同

　　(2)投资者的地位不同

　　(3)基金的营运依据不同

　　87、国家股的资金主要来源于( )

　　I 现有国家企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　II 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

　　III 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

　　IV 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资属于法人股。

　　88、以下关于股票合并的说法正确的是()

　　I 股票合并又称并股

　　II 股票合并通常会刺激股价上升

　　III 并股常见于高价股

　　IV 股票合并又称拆细

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　并股常见于低价股;股票分割又称拆细。

　　89、在我国基金设立的两个重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金财务报告

　　III.基金招募说明书

　　IV.基金年度报告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

　　90、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有( )

　　I 资金使用方向

　　II 市场利率变化

　　III 筹资者的资信

　　IV 债券变现能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　考察债券期限确定的影响因素。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：(1)资金使用方向

　　(2) 市场利率变化

　　(3) 债券变现能力

　　91、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )

　　I 所借贷货币资金的数额

　　II 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　III 借贷的时间

　　IV 回购时间

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　考察债券所规定的资金借贷双方的权责关系的知识。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：(1)所借贷货币资金的数额

　　(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　(3)借贷的时间

　　92、保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括()。

　　I 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　IV经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　经中国证监会认可的其他保本保障机制。

　　93、金融风险的来源有( )。

　　I 风险评估

　　II 风险管理

　　III 风险暴露

　　IV 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。

　　94、以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下()的特点。

　　Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩

　　Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩

　　Ⅲ. 风险资本准备与净资本水平动态挂钩

　　Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下的特点：(1)公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩(2)公司业务规模与风险资本动态挂钩(3)风险资本准备与净资本水平动态挂钩

　　95、下列关于二板市场说法正确的是()

　　Ⅰ.二板市场又称为创业板市场

　　Ⅱ.在中国特指上海创业板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企业，尤其是高成长性企业

　　Ⅳ.地位仅次于主板市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　在中国特指深圳创业板。

　　96、基金托管人的主要职责包括( )。

　　Ⅰ 安全保管基金的全部资产

　　Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　Ⅲ 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　Ⅳ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　97、下面属于有面额股票特点的是( )

　　I 发行或转让价格较灵活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明确表示每一股所代表的股权比例

　　IV 为股票发行价格的确定提供依据

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　有面额股票可以明确表示为每一股所代表的股权比例，也可以为股票发行价格的确定提供依据。

　　98、我国证券业的自律性组织主要包括()

　　I 证券公司

　　II 证券交易所

　　III 证券业协会

　　IV 证监会

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。

　　99、资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是()。

　　I 政府机关

　　II 金融机构

　　III 大型工商企业

　　IV 个人投资者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。

　　100、银行业金融机构包括()。

　　Ⅰ 商业银行

　　Ⅱ 农村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、信用合作机构和非银行金融机构。商业银行是指以吸收存款、发放贷款和从事中间业务为主的营利性机构;信用合作机构包括城市信用社及农村信用社;非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等。包括政策性银行

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