2018证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺练习题一（单选题）_第4页

　　61[单选题] 修正的美式期权也叫作(　　)。

　　Ⅰ.百慕大期权

　　Ⅱ.大西洋期权

　　Ⅲ.欧式期权

　　Ⅳ.互换期权

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　62[单选题] 我国的金融债券包括(　　)。

　　Ⅰ.政策性金融债券

　　Ⅱ.商业银行债券

　　Ⅲ.证券公司债券和债务

　　Ⅳ.财务公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　63[单选题] 影响我国货币乘数的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.超额准备金率

　　Ⅱ.信贷计划管理

　　Ⅲ.财政性存款

　　Ⅳ.资产负债率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

　　64[单选题] 下列选项中，属于证券研究报告内容的有(　　)。

　　Ⅰ.证券的价值分析报告

　　Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告

　　Ⅲ.证券行业研究报告

　　Ⅳ.证券的投资策略报告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。

　　65[单选题] 《人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有(　　)等权利。

　　Ⅰ.依据规定要求召开基金份额持有人大会

　　Ⅱ.分享基金财产收益

　　Ⅲ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额

　　Ⅳ.参与分配清算后的剩余基金财产

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，《人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。

　　66[单选题] 基金性质的机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.社会保险基金

　　Ⅱ.证券投资基金

　　Ⅲ.企业年金

　　Ⅳ.社会公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。

　　67[单选题] 一般来说.商业银行发行金融债券应具备(　　)条件。

　　Ⅰ.最近3年连续营利

　　Ⅱ.贷款损失准备计提充足

　　Ⅲ.核心资本充足率不低于8%

　　Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续营利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

　　68[单选题] 属于商品证券的有(　　)。

　　Ⅰ.提货单

　　Ⅱ.运货单

　　Ⅲ.仓库栈单

　　Ⅳ.支票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 支票属于银行证券。其他三项均是商品证券。

　　69[单选题] 下列关于基金管理费的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

　　Ⅱ.基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用

　　Ⅲ.我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取

　　Ⅳ.一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%，故Ⅳ项错误。

　　70[单选题] 证券评级业务的评级对象包括(　　)。

　　Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券

　　Ⅱ.中国证监会依法核准发行的资产支持证券

　　Ⅲ.在证券交易所上市交易的债券

　　Ⅳ.在证券交易所上市交易的资产支持证券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照我国《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：(1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债券型结构性融资证券，国债除外。(3)上述第(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。(4)中国证监会规定的其他评级对象。

　　71[单选题] 关于股票风险性的叙述，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

　　Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　Ⅲ.风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失

　　Ⅳ.如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 本题考查股票的风险性。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。所以选项Ⅲ错误。

　　72[单选题] 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.互换

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.远期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品如货币、债券、股票等的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等。

　　73[单选题] 下列关于金融期权的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

　　Ⅱ.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利

　　Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利;期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务：即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。

　　74[单选题] 记名股票的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.股东权利归属于记名股东

　　Ⅱ.可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅲ.转让相对复杂或受限制

　　Ⅳ.便于挂失，相对安全

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。

　　75[单选题] 下列选项属于我国证券投资基金交易费的是(　　)。

　　Ⅰ.上市年费

　　Ⅱ.印花税

　　Ⅲ.过户费

　　Ⅳ.证管费

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。

　　76[单选题] 我国的企业债券和公司债券在(　　)方面有所不同。

　　Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式

　　Ⅱ.担保要求

　　Ⅲ.发行主体的范围

　　Ⅳ.发行定价方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。

　　77[单选题] 《人民共和国证券法》规定，将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )。

　　Ⅰ.5亿元人民币

　　Ⅱ.1亿元人民币

　　Ⅲ.5000万元人民币

　　Ⅳ.3000万元人民币

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 《人民共和国证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。

　　78[单选题] 证券市场监管的经济手段是指通过运用(　　)等经济手段，对证券市场进行干预。

　　Ⅰ.罚款

　　Ⅱ.利率政策

　　Ⅲ.税收政策

　　Ⅳ.公开市场业务

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手段。

　　79[单选题] 《人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的(　　)。

　　Ⅰ.控制权

　　Ⅱ.监管权

　　Ⅲ.现场检查权

　　Ⅳ.非现场检查权

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 《人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　80[单选题] 金融危机的类型包括(　　)。

　　Ⅰ.货币危机

　　Ⅱ.次贷危机

　　Ⅲ.债务危机

　　Ⅳ.银行危机

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。