2018年证券从业资格考试金融市场基础知识考前模拟题(6)_第3页

　　[组合型选择题]

　　51、我国证券市场监管的原则是()

　　I 依法监管原则

　　II 保护投资者利益原则

　　III “三公”原则

　　IV 监管与自律相结合原则

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券市场监管的4大原则。我国证券市场监管的原则是(1)依法监管原则 (2)保护投资者利益原则(3)“三公”原则 (4)监管与自律相结合原则.

　　52、基金托管费的计提通常是()。

　　I 逐日计算并累计

　　II 逐月计算并累计

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金托管费逐日计算并累计、按月支付。

　　53、关于欧洲债券，以下说法正确的有( )

　　I 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

　　II 欧洲债券是在20世纪30年代出现的

　　III 欧洲债券是国际债券的一种

　　IV 欧洲债券市场以众多创新品种而著称

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　欧洲债券是在20世纪60年代初随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的。

　　54、填写证券名称的方法有( )

　　I 全称

　　II 简称

　　III 缩写

　　IV 代码

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

　　55、股票收益主要来自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款准备金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要来自股份公司和股票流通。

　　56、金融期货与金融期权的区别有()。

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 交易者权利与义务的对称性不同

　　Ⅲ 履约保证不同

　　Ⅳ 现金流转不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别： (1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。

　　57、金融衍生工具对应的基础金融产品包括()。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基础产品不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )

　　I 附息债券

　　II 息票累积债券

　　III 贴现债券

　　IV 金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。

　　59、上海证券交易所的成分指数类包括( )

　　Ⅰ上证50指数

　　Ⅱ上证100指数

　　Ⅲ上证180指数

　　Ⅳ上证380指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　上海证券交易所的成分指数类包括上证50指数、上证180指数、上证380指数。

　　60、无记名股票的特点包括()

　　I 股东权利归属股票的持有人

　　II 认购股票时要求一次缴纳出资

　　III 转让相对简便

　　IV 安全性较差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　无记名股票的特点包括股东权利归属股票的持有人、认购股票时要求一次缴纳出资、转让相对简便、安全性较差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为()

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ. 金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货、金融期权、金融远期合约、金融互换、结构化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资

　　I 一般责任债券

　　II 普通债券

　　III 专项债券

　　IV 收入债券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

　　63、债券风险较小的原因是( )

　　I 公司破产时债券偿付在前

　　II 债券的市场价格较稳定

　　III 利息是费用范围，不受公司盈利影响

　　IV 债券没有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　考察债券的特点。债券风险较小的原因是(1)公司破产时债券偿付在前(2)债券的市场价格较稳定(3)利息是费用范围，不受公司盈利影响 。

　　64、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括()

　　Ⅰ. 现券买卖

　　Ⅱ. 质押式回购

　　Ⅲ. 买断式回购

　　Ⅳ. 债券借贷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷等。

　　65、衡量公司财务安全性的指标有( )。

　　I 杠杆比率

　　II 债务担保比率

　　III 长期债务比率

　　IV 短期财务比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率。

　　66、远期交易和期货交易的区别主要表现在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　67、我国股票发行制度主要有()

　　Ⅰ.注册制

　　Ⅱ.核准制

　　Ⅲ. 备案制

　　Ⅳ.审批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国股票发行制度主要有审批制、注册制、核准制。

　　68、关于欧洲债券，以下说法正确的是()。

　　I 也称无国籍债券

　　II 是一种传统的国际债券

　　III 在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

　　IV 票面使用的货币一般可自由兑换货币

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　欧 洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。欧 洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。欧洲债券和外国债券在 很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家 国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券 在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税 法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收人也免缴所得税。

　　69、债券和股票的主要区别是( )

　　I 期限不同

　　II 风险不同

　　III 权利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。

　　70、下列各项中，属于普通股股东权利的是()。

　　Ⅰ 优先认股权

　　Ⅱ 优先分配收益权

　　Ⅲ 股份转让权

　　Ⅳ 剩余资产分配权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股东，按照《人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　71、下列关于优先股票的表述正确的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余财产分配优先

　　III 股息分派优先

　　IV 一般也有表决权

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般无表决权。剩余财产分配优先。股息分配优先。

　　72、属于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　契约型基金和公司型基金的投资者地位不同：契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东。

　　73、企业债券的利率由发行人与其主承销商根据()等因素确定。

　　Ⅰ.信用等级

　　Ⅱ.风险程度

　　Ⅲ. 市场供求状况

　　Ⅳ.市场利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　企业债券的利率由发行人与其主承销商根据信用等级、风险程度、市场供求状况等因素确定。

　　74、货币政策的最终目标包括( )

　　Ⅰ稳定物价

　　Ⅱ促进经济增长

　　Ⅲ平衡国际收支

　　Ⅳ充分就业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　货币政策的最终目标包括：稳定物价、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。

　　75、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期权

　　II 远期合约

　　III 信用违约互换

　　IV 股指期货

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期合约和信用违约互换属于OTC交易的衍生工具。