2018年证券从业资格考试金融基础知识精选试题二_第5页

　　(61) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　D: 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　答案:D

　　解析:

　　定向资产管理业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体投资的方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　(62) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。

　　A: 1亿元

　　B: 2亿元

　　C: 3亿元

　　D: 5亿元

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　(63) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。

　　A: 中国银行业监督管理委员会

　　B: 国家发展与改革委员会

　　C: 中国银行业协会

　　D: 中国人民银行

　　答案:D

　　解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。

　　(64) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　(65) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。

　　A: 国际货币基金组织

　　B: 国际金融公司

　　C: 联合国

　　D: 世界贸易组织

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

　　(66) 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则不包括( )。

　　A: 客观

　　B: 公正

　　C: 公开

　　D: 诚实信用

　　答案:C

　　解析:

　　从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。

　　(67) 指数型基金又称( )。

　　A: 主动型基金

　　B: 被动型基金

　　C: ETF

　　D: LOF

　　答案:B

　　解析: 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指教基金”。

　　(68) 国家股的资金主要来源不包括( )。

　　A: 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　B: 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

　　C:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

　　D: 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

　　答案:D

　　解析:

　　国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

　　(69) 基金交易费当中的( )不需要由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　A: 印花税

　　B: 过户费

　　C: 经手费

　　D: 交易佣金

　　答案:D

　　解析:

　　基金交易费当中的印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　(70)当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿

　　A: 份额

　　B: 固定股息率

　　C: 市值

　　D: 面值

　　答案:D

　　解析:

　　当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。

　　(71)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。

　　(72) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。

　　(73)中央政府债券通常被视为( )。

　　A: 低风险证券

　　B: 无风险证券

　　C: 风险证券

　　D: 高风险证券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，

　　是金融市场上最重要的价格指标。

　　(74) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括( )。

　　A: 向原股东配售股份

　　B: 向特定对象公开募集股份

　　C: 发行可转换公司债券

　　D: 非公开发行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

　　(75) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。

　　A: 1万元以上3万元以下

　　B: 1万元以上5万元以下

　　C: 3万元以上10万元以下

　　D: 3万元以上20万元以下

　　答案:C

　　解析:

　　根据《人民共和国证券法》第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　(76) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A: 客户调查问卷、产品风险评估

　　B: 实地调查、产品风险评估

　　C: 实地调查、充分披露

　　D: 实地调查

　　答案:A

　　解析:

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　(77) 保险公司次级债应向( )发__________行。

　　A: 个人

　　B: 政府

　　C: 合格投资者

　　D: 境外个人投资者

　　答案:C

　　解析:

　　保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

　　(78) ( )可以发行股票筹资。

　　A: 有限责任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融机构

　　答案:B

　　解析:

　　发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

　　(79)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:

　　单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　(80) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。