2018年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（4）_第3页

　　41[单选题] (　　)是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.证券公司金融债券

　　C.商业银行次级债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　42[单选题] 有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是(　　)。

　　A.债券持有人

　　B.金融入方

　　C.双边报价商

　　D.金融出方

　　参考答案：C

　　参考解析：进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性。

　　43[单选题] 超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在(　　)以内的短期融资券。

　　A.90天(3个月)

　　B.180天(6个月)

　　C.270天(9个月)

　　D.360天(1年)

　　参考答案：C

　　参考解析：超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在270天(9个月)以内的短期融资券。

　　44[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按(　　)比例扣减净资本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本。

　　45[单选题] 下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是(　　)。

　　A.我国香港地区，共同基金

　　B.日本，单位信托基金

　　C.英国，证券投资信托基金

　　D.美国，共同基金

　　参考答案：D

　　参考解析：作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。

　　46[单选题] 系列基金又称为(　　)。

　　A.上市开放式基金

　　B.ETF联接基金

　　C.指数基金

　　D.伞型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　47[单选题] 如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格(　　)，持有这种债券的基金的资产净值会(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　参考答案：D

　　参考解析：一些债券评级机构会对债券的信用进行评级，如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

　　48[单选题] (　　)属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　A.股票抵押融资

　　B.股票质押融资

　　C.融资融券交易

　　D.股票担保交易

　　参考答案：B

　　参考解析：股票质押融资属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　49[单选题] 基金份额持有人也是基金的(　　)。

　　A.出资人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　50[单选题] 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示(　　)。

　　A.证券经纪人证书

　　B.经纪合同

　　C.身份证

　　D.产品说明书

　　参考答案：A

　　参考解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。