2018年证券从业资格证金融市场基础知识冲刺试题（6)_第4页

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 下列属于货币政策目标的是(　　)。

　　Ⅰ.货币升值

　　Ⅱ.充分就业

　　Ⅲ.国际收支平衡

　　Ⅳ.金融稳定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：货币政策目标的内容。当代各国的货币政策目标大致可概括为五项：币值稳定(或物价稳定)、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。这五项目标在宏观经济和金融运行中都是至关重要的。

　　52[单选题] 下列属于大型商业银行的有(　　)。

　　Ⅰ.中国工商银行

　　Ⅱ.中国建设银行

　　Ⅲ.中国银行

　　Ⅳ.中国农业发展银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：大型商业银行。包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行。

　　53[单选题] 核准制的缺陷和不足包括(　　)。

　　Ⅰ.股票发行由中国证监会审核把关，客观上形成了政府对新股发行人的盈利能力和投资价值的“背书”作用，降低了市场主体风险判断与选择，中国证监会的责任和压力不断加重，同时弱化了发行人、保荐机构以及会计师事务所等方面的责任

　　Ⅱ.由中国证监会对新股发行“管价格、调节奏、控规模”，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利

　　Ⅲ.行政干预过多且主观色彩浓厚，市场主体难以做出稳定、明确的预期，造成了市场主体与监管机构的博弈，不利于规范市场主体行为和市场稳定运行

　　Ⅳ.在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：核准制的缺陷和不足：一是股票发行由中国证监会审核把关，客观上形成了政府对新股发行人的盈利能力和投资价值的“背书”作用，降低了市场主体风险判断与选择，中国证监会的责任和压力不断加重，同时弱化了发行人、保荐机构以及会计师事务所等方面的责任;二是由中国证监会对新股发行“管价格、调节奏、控规模”，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利;三是行政干预过多且主观色彩浓厚，市场主体难以做出稳定、明确的预期，造成了市场主体与监管机构的博弈，不利于规范市场主体行为和市场稳定运行。

　　54[单选题] 下列有关金融衍生工具的产生与发展说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.1848年，芝加哥期货交易所(CBOT)成立，1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，是具有现代意义的首个衍生品交易所

　　Ⅱ.1973年，芝加哥期权交易所(CBOE)成立，这是全球第一家期权交易所

　　Ⅲ.芝加哥期货交易所于1975年推出长期国债期货合约

　　Ⅳ.芝加哥期货交易所于1983年推出首个股票指数期权交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：1848年，芝加哥期货交易所(CBOT)成立，1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，是具有现代意义的首个衍生品交易所。1973年，芝加哥期权交易所(CBOE)成立，这是全球第一家期权交易所。芝加哥期货交易所于1977年推出长期国债期货合约。芝加哥期货交易所于1977年推出股票看跌期权交易，1983年推出首个股票指数期权交易(CBOE—100指数期权，后更名为S&P100指数期权)。

　　55[单选题] 关于机构投资者，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构

　　Ⅱ.在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者

　　Ⅲ.从广义上讲，机构投资者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构

　　Ⅳ.在中国，机构投资者目前主要是指具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的投资管理基金等

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者。其中最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。在中国，机构投资者目前主要是指具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的投资管理基金等。

　　56[单选题] 竞价的结果有(　　)。

　　Ⅰ.全部成交Ⅱ.部分成交

　　Ⅲ.不成交Ⅳ.无效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。

　　57[单选题] 我国境外上市外资股主要采取存托凭证和通过(  )在境外交易所上市的等

　　形式。

　　Ⅰ.H股Ⅱ.N股

　　Ⅲ.S股Ⅳ.B股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国境外上市外资股主要采取存托凭证和通过在境外交易所上市的H股、N股、S股等形式。

　　58[单选题] 我国金融衍生工具市场分为(　　)。

　　Ⅰ.证券公司柜台市场Ⅱ.银行柜台市场

　　Ⅲ.银行间市场Ⅳ.交易所市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国金融衍生工具市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。

　　59[单选题] 注册会计师申请证券许可证的条件正确的有(　　)。

　　Ⅰ.所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请

　　Ⅱ.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　Ⅲ.取得注册会计师证书1年以上

　　Ⅳ.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：注册会计师申请证券许可证的条件： (1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请。

　　(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。

　　(3)取得注册会计师证书1年以上。

　　(4)不超过60周岁。

　　(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

　　60[单选题] 公司并购重组包括多种情况，即(　　)。

　　Ⅰ.有的是为了扩大规模和市场占有率、增强竞争能力

　　Ⅱ.有的是为了消灭竞争对手，提高行业进入壁垒

　　Ⅲ.有的是控股股东主导下的并购

　　Ⅳ.有的是为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司并购重组有多种情况，有的是为了扩大规模和市场占有率、增强竞争能力，有的是为了消灭竞争对手，提高行业进入壁垒，有的是控股股东主导下的并购，也有的是为操纵市场而进行恶意兼并。

　　61[单选题] 股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括(　　)。

　　Ⅰ.资产收益权 Ⅱ.对公司财产的直接支配处理权

　　Ⅲ.重大决策权 Ⅳ.选择管理者权

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股东权利是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　62[单选题] 国际债券的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.存在汇率风险 Ⅱ.资金来源广

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币 Ⅳ.发行规模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：①资金来源广、发行规模大。②存在汇率风险。③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币。

　　63[单选题] 下列选项中，属于证券服务机构的有(　　)。

　　Ⅰ.资信评级机构 Ⅱ.财务顾问机构

　　Ⅲ.会计师事务所 Ⅳ.投资咨询机构

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　64[单选题] 在我国目前的情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金(　　)。

　　Ⅰ.证券公司 Ⅱ.非银行金融机构

　　Ⅲ.商业银行 Ⅳ.保险公司

　　V.投资银行

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、V

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A间接融资是通过银行进行的，但不代表商业银行不能直接融资，银行筹集自己所需的资金时就是直接融资。直接融资是“间接融资”的对称，是一种没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金的单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。直接融资的形式有：买卖有价证券，预付定金和赊销商品，不通过银行等金融机构的货币借贷等。

　　65[单选题] 国际债券的发行人主要是(　　)。

　　Ⅰ.各国政府、政府所属机构 Ⅱ.银行或其他金融机构

　　Ⅲ.自然人 Ⅳ.一些国际组织

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　66[单选题] 资信评级机构的制度有(　　)。

　　Ⅰ.评级委员会制度 Ⅱ.评级结果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度 Ⅳ.证券评级业务档案管理制度

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　67[单选题] 下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是(　　)。

　　Ⅰ.潜在亏损是有限的 Ⅱ.潜在亏损是无限的

　　Ⅲ.潜在盈利是有限的 Ⅳ.潜在盈利是无限的

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的;相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。

　　68[单选题] 中国证券业协会的章程应由(　　)制定。

　　A.会员大会

　　B.理事大会

　　C.股东大会

　　D.中国证监会

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　69[单选题] 金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产(　　)的交易。

　　Ⅰ.所有权 Ⅱ.占有权

　　Ⅲ.使用权 Ⅳ.收益权

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有权、使用权和收益权让渡给承租人。

　　70[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.投资形式灵活化 Ⅱ.投资管理专业化

　　Ⅲ.投资结构组合化 Ⅳ.投资行为规范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B机构投资者与个人投资者相比，具有以下特点：①投资管理专业化。②投资结构组合化。③投资行为规范化。