2018年证券从业资格证金融市场基础知识备考试题（1）_第4页

　　二、组合型选择题

　　51[单选题] 我国《公司法》规定，公司财产在分别(　　)，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。

　　Ⅰ.支付清算费用Ⅱ.职工的工资

　　Ⅲ.社会保险费用Ⅳ.法定补偿金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。

　　52[单选题] 中央银行是政府的银行，其具体职能体现如下(　　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.管理、经营国际储备

　　Ⅲ.制定和执行货币政策

　　Ⅳ.实施金融监管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：中央银行是政府的银行，是指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。其具体职能体现如下：(1)代理国库。中央银行收受国库存款，代理国库办理各种收付和清算业务，因而成为国家的总出纳。(2)代理发行政府债券。政府为了弥补赤字或暂时性收支不平衡，经常需要发行债券，而中央银行通常代理政府债券的发行以及还本付息等事项。(3)向政府融通资金，提供特定信贷支持。在法律许可的情况下中央银行通过采取直接向政府提供短期贷款或购买政府债券等方式，以解决政府的临时性资金需要。(4)管理、经营国际储备。一国或地区会有外汇、黄金、特别提款权等国际储备，一般都由中央银行持有并进行经营管理。(5)代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动，进行政府问的金融事务往来，与外国中央银行进行交往，代表政府签订国际金融协定等。(6)制定和执行货币政策。中央银行作为政府的银行，不以营利为目的，不受某个经济利益集团的控制，而是一切从国家利益出发，独立地制定和执行货币政策，调控社会信用总量，指导、管理、检查、监督各金融机构和金融市场活动，为国家经济发展的长远目标服务。(7)实施金融监管，维护金融稳定。政府一般赋予中央银行监督管理金融业的职责，监管内容包括制定并监督执行有关金融制度、法规和业务活动准则等，管理金融机构的设立和撤并，监督管理金融机构业务活动，管理、规范金融市场等。(8)提供经济信息服务。中央银行作为一国金融活动的中心，能够及时掌握经济金融活动的基本信息，有义务为政府及社会公众提供或发布经济金融信息。

　　53[单选题] 每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告(　　)等信息。

　　Ⅰ.证券名称Ⅱ.成交价

　　Ⅲ.成交量Ⅳ.买卖双所在会员营业部的名称方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告证券名称、成交价、成交量及买卖双方所在会员营业部的名称等信息。

　　54[单选题] 基本面分析认为影响股价变动的基本因素为(　　)等三方面因素。

　　Ⅰ.宏观经济与政策

　　Ⅱ.企业所处行业的发展状况

　　Ⅲ.企业的前景

　　Ⅳ.企业自身的经营情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基本面分析认为影响股价变动的基本因素为宏观经济与政策、企业所处行业的发展状况及企业自身的经营情况等三方面因素。

　　55[单选题] 证券经纪商接受客户委托后应按(　　)的原则进行申报竞价。

　　Ⅰ.时间优先Ⅱ.价格优先

　　Ⅲ.等级优先Ⅳ.客户优先

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。

　　56[单选题] 证券公司IB业务的业务范围包括(　　)。

　　Ⅰ.协助办理开户手续Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.募集资金Ⅳ.中国证监会规定的其他服务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司IB业务的业务范围：协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。

　　57[单选题] 国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司治理结构健全，内部控制有效

　　Ⅱ.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

　　Ⅲ.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

　　Ⅳ.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：(1)证券公司治理结构健全，内部控制有效;(2)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;(3)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;(4)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;(5)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　58[单选题] 证券投资基金存在的风险主要有(　　)。

　　Ⅰ.巨额赎回风险Ⅱ.技术风险

　　Ⅲ.市场风险Ⅳ.管理能力风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　59[单选题] 公司经营状况的好坏，可以从(　　)来分析。

　　Ⅰ.公司治理水平与经营能力

　　Ⅱ.公司竞争力

　　Ⅲ.财务状况

　　Ⅳ.公司的并购与重组

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与经营能力。(2)公司竞争力。(3)财务状况。(4)公司的并购与重组。

　　60[单选题] 货币政策诸目标的矛盾主要表现在(  )。

　　Ⅰ.物价稳定与充分就业之问的矛盾

　　Ⅱ.币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾

　　Ⅲ.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾

　　Ⅳ.充分就业与经济增长之问的矛盾

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：货币政策各个目标之间的关系是比较复杂的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就业与经济增长，二者是成正相关关系，有的则相对独立，如充分就业与国际收支平衡，但它们之间的关系更多地表现为目标间的冲突性。货币政策诸目标的矛盾主要表现在四个方面：物价稳定与充分就业之间的矛盾;物价稳定与经济增长之间的矛盾;币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾;经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。

　　61[单选题] 每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列(　　)规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%

　　Ⅳ.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定： (1)投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产;投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

　　(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

　　(3)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　(4)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票。单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　62[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ.开业时间超过3年

　　Ⅱ.经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元

　　Ⅲ.募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%

　　Ⅳ.内部控制制度健全且能得到严格遵循

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：开业时间超过3年;经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;具备偿债能力;具有良好的公司治理结构;内部控制制度健全且能得到严格遵循;资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;最近两年内未受到重大行政处罚;中国保监会规定的其他条件。

　　63[单选题] 以下关于股票价格指数说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.也称为股票市场指数，简称股指

　　Ⅱ.反映和描述一个国家或地区、某一行业或主题的股票市场价格水平及其变动趋势的动态相对数

　　Ⅲ.是测度股市行情变化幅度的重要指标参数

　　Ⅳ.反映当前总体经济或部分行业发展状态的灵敏信号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票价格指数，也称为股票市场指数，简称股指，是基于报告期的一组股票价格与基期的一组股票价格进行平均计算和动态对比后得出的，反映和描述一个国家或地区、某一行业或主题的股票市场价格水平及其变动趋势的动态相对数，是测度股市行情变化幅度的重要指标参数，同时也是反映当前总体经济或部分行业发展状态的灵敏信号。股票价格指数一般是由一些金融服务机构和证券交易所编制的。

　　64[单选题] 弥补赤字的手段包括(　　)。

　　Ⅰ.举借国债Ⅱ.增加税收

　　Ⅲ.向中央银行借款Ⅳ.动用历年结余

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

　　65[单选题] 中国香港和国际投资者习惯把那些(　　)的股票称为红筹股。

　　Ⅰ.在中国境外注册Ⅱ.在中国香港上市

　　Ⅲ.带有中国大陆概念Ⅳ.在纽约上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　66[单选题] 财政政策分为(　　)。

　　Ⅰ.与货币政策相结合的财政政策

　　Ⅱ.扩张性财政政策

　　Ⅲ.紧缩性财政政策

　　Ⅳ.中性财政政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财政政策分为扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策。

　　67[单选题] 股票价格指数的计算方法主要有(　　)。

　　Ⅰ.股票价格平均数Ⅱ.股价最小二乘数

　　Ⅲ.加权股价指数Ⅳ.简单算术股价指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票价格指数的计算方法主要有三种：股票价格平均数、简单算术股价指数和加权股价指数。

　　68[单选题] 证券交易机制的设计主要目标有(　　)。

　　Ⅰ.流动性Ⅱ.稳定性

　　Ⅲ.有效性Ⅳ.可靠性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券交易机制的设计主要目标有三个：流动性、稳定性、有效性。

　　69[单选题] 下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现

　　Ⅱ.金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险

　　Ⅲ.避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险

　　Ⅳ.当金融创新的立足点不对时，容易产生泡沫经济，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：需要指出的是，在金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现。金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险。一方面，避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险。另一方面，金融创新的风险性还表现在衍生工具的杠杆效应上，特别是当立足点不对时，容易产生泡沫经济，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险。

　　70[单选题] (　　)因素导致的风险适用于风险转移。

　　Ⅰ.地震Ⅱ.台风

　　Ⅲ.战争Ⅳ.海啸

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害、战争等突发状况，我们只能通过风险转移的方式来进行风险管理。