2018证券从业资格考试金融市场基础知识预习试题(二)_第2页

　　21[单选题] 证券公司从事资产管理业务，资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有(　　)以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于(　　);公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元;资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　22[单选题] (　　)是指依法在人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.政策性金融债券

　　C.证券公司债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行金融债券是指依法在人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　23[单选题] 下列不属于按照交割方式划分的金融市场有(　　)。

　　A.现货市场

　　B.期货市场

　　C.货币市场

　　D.期权市场

　　参考答案：C

　　参考解析：按照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场。

　　24[单选题] 对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互换交易品种期限从(　　)不等。

　　A.1个月到7个月

　　B.3个月到6个月

　　C.6个月到1年

　　D.1年到2年

　　参考答案：A

　　参考解析：对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互换交易品种期限从1个月到7个月不等。

　　25[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于1名。

　　26[单选题] 所谓(　　)，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定人选者的表决权制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累积投票制

　　C.随机投票制

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓累积投票制，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定入选者的表决权制度。

　　27[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

　　28[单选题] 下列关于股票基金的风险说法正确的是(　　)。

　　A.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险

　　B.股票基金的管理运作风险都相同

　　C.股票基金通过分散投资可回避系统性投资风险

　　D.以整个市场为投资对象的基金会存在行业风险

　　参考答案：A

　　参考解析：股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险，而管理运作风险则因基金而异。因此B、C错误，A正确。 不同类型的股票基金所面临的风险会有所不同。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险;单一国家型股票基金将会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。因此D错误。

　　29[单选题] 金融债券发行结束后(　　)个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　30[单选题] 货币市场基金投资组合的平均剩余存续期不得超过(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。

　　31[单选题] 证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。月度报告应当包含各项风险控制指标和转融通业务专项报表。

　　A.15

　　B.47

　　C.57

　　D.65

　　参考答案：B

　　参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。月度报告应当包含各项风险控制指标和转融通业务专项报表。

　　32[单选题] 金融市场功能发挥的外部条件不包括(　　)。

　　A.法制健全

　　B.市场进退有序

　　C.价格机制健全

　　D.信息披露充分

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场一般功能发挥的外部条件包括：(1)法制健全。(2)信息披露充分。(3)市场进退有序。

　　33[单选题] 记账式国债每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得(　　)当次财政部记账式国债发行通知中规定的投标标位差。

　　A.小于

　　B.大于

　　C.等于

　　D.大于等于

　　参考答案：B

　　参考解析：记账式国债每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当次财政部记账式国债发行通知中规定的投标标位差。

　　34[单选题] 可转换公司债券持有人对转换股票或不转换股票有选择权，并于转股完成后的(　　)成为发行公司的股东。

　　A.次日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　参考答案：A

　　参考解析：可转换公司债券持有人对转换股票或不转换股票有选择权，并于转股完成后的次日成为发行公司的股东。

　　35[单选题] 证券交易，是指已发行的证券在(　　)上买卖的活动。

　　A.普通市场

　　B.金融市场

　　C.证券市场

　　D.保险市场

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易，是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。

　　36[单选题] (　　)是一国金融市场上主要的资金需求者。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.企业

　　参考答案：A

　　参考解析：政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。不管是中央政府还是地方政府，为了调节收支、建设公共工程、干预经济运行或弥补财政赤字，一般都需要通过发行公债方式筹措资金。因此，政府在金融市场上是最主要的筹资人之一。

　　37[单选题] 除息除权日，通常为股权登记日之后的(　　)个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。

　　38[单选题] 风险管理的过程不包括(　　)。

　　A.风险估测

　　B.风险评价

　　C.评估风险管理效果

　　D.风险冲销

　　参考答案：D

　　参考解析：风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。

　　39[单选题] (　　)指能支付较高收益的普通股，其公司业绩比较稳定，代表为一些公用事业股票，如铁路、水务等行业股票。

　　A.成长股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　参考答案：B

　　参考解析：收入股，也叫高息股，指能支付较高收益的普通股，其公司业绩比较稳定，代表为一些公用事业股票，如铁路、水务等行业股票。

　　40[单选题] 资产证券化起源于(　　)。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.荷兰

　　D.德国

　　参考答案：B

　　参考解析：资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。