2018证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺题（完整版1）_第3页

　　第21题、投资者的资金账户一般在()处开立。

　　A、证券公司总部

　　B、证券交易所

　　C、存管银行

　　D、证券营业部

　　正确答案： D

　　【专家解析】客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。

　　第22题、可转换债券通常是转换成()。

　　A、担保债券

　　B、抵押债券

　　C、优先股票

　　D、普通股票

　　正确答案： D

　　【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

　　第23题、金融衍生工具的价格取决于()价格的变动。

　　A、基础金融产品

　　B、股票市场

　　C、外汇市场

　　D、债券市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

　　第24题、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照()的架构设立和运行。

　　A、业务决策机构--董事会--分支机构

　　B、董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构

　　C、业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构

　　D、业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构

　　正确答案： B

　　【专家解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构”的架构设立和运行。

　　第25题、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。

　　A、债权人的权利

　　B、股东的权利

　　C、债权人的义务

　　D、债权人的责任

　　正确答案： B

　　【专家解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利;当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。

　　第26题、深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在()，而交易委托()进行。

　　A、证券公司，境外托管机构

　　B、境外托管机构，证券交易所

　　C、境外托管机构，证券公司

　　D、境内托管机构，证券公司

　　正确答案： C

　　【专家解析】深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。

　　第27题、可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

　　A、发行主体和偿债主体

　　B、适用的法规

　　C、发行要素相似

　　D、所换股份的来源

　　正确答案： C

　　【专家解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

　　第28题、证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在()上签字确认。

　　A、《证券交易委托代理协议书》

　　B、《证券风险客户提示书》

　　C、《风险揭示书》

　　D、《证券客户须知》

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认。

　　第29题、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。

　　A、4000万元

　　B、5000万元

　　C、3000万元

　　D、2000万元

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

　　第30题、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()工作日。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、20个

　　D、25个

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。